虛擬貨幣業遭罰首例 王牌交易所吞152萬罰單
首家虛擬貨幣業者遭到金管會裁罰。金管會去(2023)年底對4家虛擬貨幣業者進行專案金檢，其中，王牌交易所未確實對高風險客戶辦理強化審查、未確實瞭解客戶資金來源及去向、將客戶個資留存於外部公司系統，遭金管會開罰152萬元，成為虛幣業者遭罰首例。
金管會在今(2024)年初，抓到1家未申報洗錢防制法遵聲明，卻從事虛擬貨幣的業者鴻翰創意有限公司，當時依照洗錢防制法規定，處以50萬元罰鍰；這次則是針對已完成法遵聲明，但仍違規者做出處分，展現整頓虛擬貨幣市場違規亂象的決心。
金管會指出，王牌交易所在客戶審查措施上，沒有確實對高風險客戶進行強化審查、沒有瞭解建立業務關係之目的及性質、沒有完整辨識及驗證客戶身分、未能確實辨識法人客戶之實質受益人、沒有審慎評估提高客戶風險等級之必要性等情事。
其次，對交易之持續監控，沒有因應客戶之洗錢風險等級，訂定不同之監控門檻值、沒有確切記錄對可疑交易警示之處理狀態，以及對同一客戶觸發可疑交易警示所辦理之調查紀錄、沒有確實瞭解客戶資金來源及去向等情事。同時，對紀錄之保存，沒有完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方之錢包地址資料，以及對金管會辦理查核未提供虛擬資產之移轉資料等情事。
另外，王牌交易所還把客戶個資留存於外部公司系統，卻沒有進行適當的安全作為。據瞭解，金管會出手開鍘王牌交易所，創金檢裁罰虛擬貨幣業者首例，後續不排除有其他虛擬貨幣業者，也會因當時的檢查缺失遭行政處分。
金管會表示，虛擬資產的專法制定進程分為4大階段，其中，第3階段是洗錢防制法增訂登記制、明確虛擬資產定義，以及對非法業者課以刑事責任等，以加強管理。未來第4階段將推動虛擬資產管理專法立法，以有效納管市場行為，預計今年12月底前，研提條文草案，明(2025)年6月前將專法草案報行政院。
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