快訊／口袋證券交易停擺！金管會介入調查 關鍵原因曝光
財經中心／師瑞德報導
台股交易熱絡，券商系統運作備受關注。針對今（26）日口袋證券交易系統引發的委託異常事件，證期局副局長黃厚銘對外說明，本次事件並非系統當機，而是「口袋證券」超過了法定的每日買賣申報額度上限。金管會已介入了解，後續將由證交所進行查核，若確認內控機制存在疏失，將依法追究責任，並要求業者妥善處理客戶權益。
運作超載 解密法定限額公式
黃厚銘說明，證券商每日買賣申報總金額設有法定上限，計算方式依據證交所營業細則。原則上，證券商申報買賣總金額不得超過其「可動用資金淨額」的20倍。
然而，當證券商之「淨值」低於「實收資本額」且高於「二分之一」時，倍數需調降為10倍。由於口袋證券符合此條件，經公式計算後，每日申報上限為47.7億元。該公司今日上午約9時40分，委託買賣總金額已達61.39億元，因明顯超限，遭證交所強制停止上市有價證券賣賣申報輸入作業。
風控失靈 點名系統控管疏漏
黃厚銘直言，每家券商皆應清楚自身額度上限，並在風控系統中確實控管。此次事件顯示該券商在風控上存在明顯疏失。他強調，此問題與券商規模大小無關，關鍵在於該券商未做好風控管理。
受影響範圍 上市交易暫停受理
目前受影響範圍僅限於證交所「上市」有價證券的買賣，櫃買中心（上櫃、興櫃）交易均未受干擾。至於具體受影響的客戶數與交易金額，目前仍在統計中。
針對投資人交易損失，業者已對外聲明將以對客戶最有利的方式妥善處理。金管會已要求該券商妥善處理客訴，並督促其「一定不可以去影響到客戶的權益」。後續證交所將進行查核，若確認該券商違反內部控制制度或相關管理規則，金管會將依法進行行政裁罰。
證期局表示，口袋證券未妥適控管客戶下單額度，致今(5/26)日累計申報委託買賣總金額超出證交所規定之上限，違反證交所營業細則第28條之1規定，依同細則第135條及第138條規定，證交所得通知限期改善，並得視情節輕重，最高課新臺幣200萬元以下之違約金。
口袋證券聲明
一、口袋證券（證券商代號：6620）26日因客戶委託金額異常放大，導致本公司單日委託額超過證交所單日委託金額上限。針對本次事件造成投資人交易不便與困擾，口袋證券表達最深切歉意。
二、口袋證券已於第一時間主動聯繫受影響之客戶，由專人協助個別客戶確認實際所受影響，提供價差補償、相關交易處理或其他合理補償方案。本公司秉持最大誠意，以對客戶最有利之方式擇優處理。
三、受影響之客戶若有任何需要協助之處，歡迎隨時透過以下官方管道與我們聯繫，將有專人依序為您妥善處理：
口袋證券官方 LINE ID：@popo6620
口袋證券官方 Email：mailbox@pocket.tw
四、口袋證券已主動向主管機關完整呈報本次事件，公司內部亦已展開各項預防措施，以維護投資人權益。
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