國泰世華攻家族辦公室　資產1億元就服務

金管會力推「亞洲資產管理中心高雄專區」（簡稱亞資專區），為高資產客戶提供投融資、稅務及法律諮詢等服務的家族辦公室業務成為銀行業者搶進項目。有別於中國信託商業銀行以資產（不含不動產）達新台幣5億元以上客群為對象，國泰世華銀行私人銀行執行長暨高資產業務負責人傅伯昇表示，國泰世華的門檻設定在1億元，「他（客戶）有需求我就幫他」。

傅伯昇昨（22）日出席亞洲資產管理中心高雄專區聯合揭牌典禮，會後被媒體問到國泰世華銀行對家族辦公室業務的想法。家辦業務為目前獲得金管會核准於專區內試辦的14家銀行申請的熱門項目之一，金管會銀行局長童政彰昨日表示，14家銀行當中有10家獲准試辦家辦業務。

根據金管會規定，亞資專區服務的客群須為，不含不動產，資產達新台幣1億元以上的高資產人士。國泰世華銀行把家族辦公室的門檻設定在1億元，等於並未針對高資產客群再做區分，傅伯昇解釋，中信銀行的概念是先把門檻拉高，認為資產5億元以上客群才有家族傳承的需要，但國泰世華的想法為，「我不用馬上這樣做，他有需求我就幫他。」

家辦門檻設低標，盼口耳相傳

傅伯昇說，國泰世華銀行不會用客戶有沒有那麼多錢來決定是否符合家族辦公室的門檻，「也許1億對他家族已經產生重大效應」。高資產客戶可能小孩不多，有的住在國外，但還是需要做一些資產傳承，「我要怎麼幫他做，才不會變成是兩個國家雙重課稅，這個也是我們要去幫他想。」

所以，國泰世華銀行不想把家族辦公室業務的門檻拉得那麼高，「因為畢竟是先試辦，我想先讓客戶真的瞭解說，這個對他會有幫助，一旦這樣，我就會產生口耳相傳的效果。」

金管會今年6月19日宣布首波獲准進駐高雄專區試辦業務的13家銀行，國泰世華為其中之一，已於7月1日開始試辦業務。傅伯昇說，專區客戶就算已經是國泰世華銀行的億元級高資產客戶，仍須重新開戶，該行目前進件大概幾十位，都還在排隊開戶當中，因金管會重視風險控管、洗錢防制與帳戶管理，全新的客戶估計開戶需要1到3個月時間，既有客戶則是可能可以不用到1個月。

亞資專區點火，國泰世華億元戶估增逾50%

傅伯昇說，國泰世華銀行資產達1億元以上的高資產客戶目前約250位、資產達3000萬元以上的私人銀行客戶目前2000多位，亞資專區方興未艾，對於試辦1年後，國泰世華的高資產客戶人數淨增逾50%很有信心。

他說，國泰世華銀行將運用專區的試辦架構，搭配國泰人壽豐富的產品線與商品設計能力，推出保單或保費融資業務，讓高資產客戶有適當架構安排家族傳承；另外也會透過證券交易輔助人方式，與國泰證券共同協助高資產客戶布建全球資產。(推薦閱讀)亞資專區盛大揭牌　綠營民代齊聚、彭金隆喊史上最大開放

國泰世華銀行也會協同國泰投信，透過其境內外資產管理能力，加上對境內私募股權或創投的直接投資量能，把高資產客戶的資金引導到國內實體經濟。同時也會搭配在新加坡與香港的私人銀行業務經驗，秉持專業及信任，協助我國建立媲美香港、新加坡的多元資產服務。