主動式ETF比拚2／想衝又怕賠！　55歲三寶媽轉加碼這類ETF

4月關稅股災以來，台股一路驚驚漲，強勢反彈至高點23564點、漲幅達36%；可惜這波大漲，投資人多場邊觀望，不敢積極參與，眼見指數回到年初高點，如何上車、重新參與台股多頭行情，成了眼前投資人心中疑問。一位55歲主婦分享近期逮住台股波段漲幅秘訣。

「年輕時我真的很敢重押個股，會開槓桿融資、也曾被斷頭抬出場；疫情後因台股ETF選擇越來越多，才開始轉變投資風格，透過持有一籃子股票，分散投資風險。」55歲的三寶媽，台股資歷20年，她不好意思地說，投資成績賺少賠多，經常白忙一場。這些年真正讓她改變投資習慣的原因還是家庭責任。

「家裡有房貸要付，還有三個小孩要養，個股投資有賺有賠，財富總是來來去去守不住，資產無法有效累積，覺得這樣原地踏步下去不是辦法，就開始嘗試將個股部位移轉到高股息ETF，至少能固定領息。」三寶媽坦言，這幾年高股息ETF配息表現不錯，波動也比個股緩和，對穩定家庭財務確實提供不小幫助。

但面對今年高股息ETF吹起降息風，且報酬率相對落後情況，她迅速做出調整。「對於投資，我有兩個期待，一是能固定領息，幫家裡開源；另一是能追漲，希望參與市場正夯的飆股。可惜高股息ETF只能做到一半，但今年5月陸續掛牌的主動式ETF，有機會一次滿足我的兩個投資願望。」

今年5月三寶媽將高股息ETF及個股部位減碼，轉進00982A（主動群益台灣強棒），目前資產配置比例，高股息ETF及00982A各4成，另有2成為個股部位。「就過去幾年ETF投資經驗，被動式ETF在個股汰弱留強方面真的不夠及時，而主動式ETF每天都能適時調整，操作相對靈活，更適合像我這樣較積極的投資人。」

她強調，同樣是買一籃子個股，主動式ETF的好處在隨時反映市場狀況，挖寶逮飆股。「我可能買不起、或不敢投入股價千元的飆股，但透過00982A卻能參與到這波台股強勢反彈；甚至首次配息表現還不輸高股息ETF。」

投資達人股添樂表示，想貼近大盤的人可買市值型ETF；但想打敗大盤的人就要選主動式ETF，當然投資人要先釐清自身投資訴求，才能做到最適合自己的配置；「主動式ETF有兩大特點，一是追求績效超越大盤，另一是持股每日公布、非常透明。」

股添樂指出，5月以來主動式ETF陸續掛牌，投資人在挑選產品時，除了參考過去投信公司台股團隊績效外，也可針對個人需求進行挑選，例如偏好季配息，就可留意相關ETF。「要注意的是，主動式ETF不像被動式ETF有指數編製原則可參考，績效起落相對大、不建議重押，需長期關注才能了解經理人風格，可當作衛星配置。」

而攤開今年來台股各類型基金績效，截至7月底，主動式ETF平均報酬率達11.96%，表現優於其他類台股ETF及台股共同基金。

今年來各類型基金績效一覽

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