迎超高齡社會 金融業設樂活機構、友善ATM
[NOWnews今日新聞] 台灣邁入超高齡社會，銀髮族的財務、照護與健康需求日益升高，打造兼顧身心與財務健康的高齡生活，已成全民必修課。由生策會、生策中心主辦的第2屆「高齡健康產業博覽會」今（8）日起登場，今（2025）年金融業也積極參與，包括國泰金控、台新新光金控、中信金控、富邦金控及玉山金控及南山人壽都率領旗下子公司，提出各自樂齡金融新解方及創新金融服務，從退休理財、信託規劃、健康照護到AI防詐等，並現場展示樂齡友善ATM，還規劃推出樂活照護機構。
國泰金聚焦高齡者2需求 推動健康促進、安養信託、輔具保障
國泰金就攜手5大子公司以「共好生活聚場」為主題，聚焦高齡者「健康照護」與「財務保障」雙引擎，透過發展健康促進、安養信託、輔具保障到高齡友善的定期定額、ETF理財等面向，邀請民眾體驗多元、友善、安心的樂齡金融新解方，其中國泰人壽於去年首發業界第一本「保戶健康年報」，追蹤800萬保戶健康與潛在風險，其中發現三明治族群女性潛藏的身、心風險迫切需要關注，以守護女性身心健康、提倡「預防勝於治療」理念，推出女性專屬健康方案「好康愛防癌定期保險（外溢型）」，針對女性高風險癌症如乳癌、卵巢癌、子宮頸癌等與更年期常見健康挑戰如尿失禁、骨質疏鬆等提供保障，涵蓋癌症保障、特定手術、到意外骨折3大面向。
國泰世華銀行這次展出「反詐體質小測驗」，讓民眾了解如何識詐、防詐，進而透過信託保障財產安全，同時建議民眾可透過「安養信託」服務，保障樂齡長者及身心障礙者的財務安全，免於受到金融剝削及詐騙事件的威脅，守護高齡弱勢經濟自主。截至2024年底，累計信託資產規模已逾新台幣26億元。
國泰產險展出「全齡全域零事故」，推出全方位樂齡守護方案，發表業界首創「個人電動行動輔具綜合保險」，針對電動代步車與電動輪椅使用風險，提供意外維修與第三方責任保障，有效守護高齡者日常出行安全。同時，升級「新世紀常青保險」，納入輔具費用、人工關節與水晶體等醫材補助，涵蓋意外傷害與重大失能，該保單2024年承保逾4千位高齡者，今年前5月已近2000人投保。
台新新光金「用喝一杯咖啡的時間」 啟動智慧理財新體驗
台新新光金控首度參展，以「懂生活．會理財」為策展主軸，打造沉浸式互動展區「Rich Coffee台新新光智慧咖啡館」，帶領民眾用一杯咖啡的時間，認識退休財務規劃、數位理財工具應用與資產傳承策略，開啟對退休理財與數位金融的全新想像，實踐成為高齡族群「智慧好夥伴」的品牌承諾。
台新新光金控展區設有「財富增值區」與「數位生活區」。「財富增值區」透過圖像化與實例引導，協助參觀者理解高齡財務照護的全貌，其中的退休金模擬器、信託架構互動牆建立「預立信託」與「跨代傳承」觀念，提供穩健且具前瞻性的全方位資產規劃；也利用智能保險機器人協助民眾快速了解適合自身的保險與資產配置組合。「數位生活區」則主打熟齡友善科技，讓民眾實地體驗Richart Life使用流程、語音金融交易操作，以及ATM字體放大及交易時間延長友善功能，降低長者數位門檻，提升自主理財信心。
展區最大亮點之一為「Rich Coffee台新新光數位咖啡館」，民眾可於展區內透過互動機制完成任務，蒐集象徵不同⽣活⾯向的咖啡⾖，製成獨一無二的專屬數位咖啡杯，而咖啡杯將被典藏於展區，代表著台新新光金控對每位客戶的長久承諾。面對高齡族群日益重視的防詐議題，台新新光金亦展出全新升級的「防詐互動模組」，透過語音轉帳模擬、臨櫃情境遊戲與詐騙識別測驗，提升長者對金融詐騙的辨識與應對能力。
中信金展出樂齡友善ATM 健康樂活管家平台首亮相
中信金展區設有「感動金融」、「感動生態圈」與「世代資產管理」3大主題。台灣人壽董事長許舒博表示，台壽以「保險＋健康養老服務」為核心策略參展，針對財務自由的退休理想，主推具備保障、資產累積與傳承功能的樂齡保險商品，協助樂齡族群穩健打造退休財務藍圖。
在健康照護方面，台壽首度於實體展亮相與產業夥伴共同打造的「健康樂活管家」平台，自2024年上線以來已整合逾30項長照與健康服務資源，包括居家醫療、生活支持與照護媒合，提供照顧者與被照顧者雙重友善的一站式平台服務，展現保險公司從「賠付」走向「陪伴」的服務轉型。
更重要的是，台壽也已通過成立子公司「中信樂活公司」，代表樂齡事業的發展更前進一步，保戶將可選擇入住類似養生村的「樂活機構」，享有全天候照護與豐富生活。首個據點已於台南的大學宿舍裡建置，共逾80間房，並以全台1000間房為目標，預計北中南均會設立據點。
中信銀行總經理楊銘祥則強調，為打造「看得清、按得懂、用得安心」的樂齡金融環境，中信銀行持續優化樂齡友善的數位體驗，ATM、APP全面導入大字介面與無障礙設計，首次公開VR防詐互動裝置，透過沉浸式實境體驗，教育民眾辨識詐騙手法。因應高齡詐騙風險，中信銀行自主研發「ATM AI智能防詐提醒」系統，結合人臉辨識與行為分析技術，即時偵測異常交易，守護民眾資產安全。
此外，中信銀行攜手Apple推出「ABC智能引導」掃碼服務，將手機轉化為取、叫號機與防詐宣導助手，從入分行到離櫃皆有溫馨提醒。中信銀行客戶約有13%為樂齡族群，分行貼心服務更延伸至離櫃關懷，可依需求預備輔具，落實全旅程的樂齡友善服務。
另一方面，台壽首創「高齡錄音AI智能質檢」系統，透過即時語音轉文字及風險提示機制，協助業務員提升與65歲以上客戶的溝通品質，強化服務保障。同時，推動樂齡友善數位轉型，專屬高年級生的全方位網頁平台「高年級俱樂部」提供大字版介面與益智遊戲、理財知識、退休健康內容及首度推出「阿龍動動六式保健操」，以簡單（Simple）、安全（Safe）、動起來（Sport）的「3S原則」，鼓勵長者培養運動習慣。
玉山金打造退休新藍圖 完善信託規劃 + AI金融顧問
玉山金控以「步步穩健，攀登幸福新高峰」為主題，展出信託需求評估量表，透過平板互動協助參觀民眾快速掌握最適合自身需求的信託規劃方案，並由具高齡金融規劃顧問師、家族信託規劃顧問師資格的玉山信託專家在現場提供諮詢，協助顧客了解如何透過簡易型安養信託、傳承信託、樂活久久信託等多元信託產品，讓退休生活更有保障。
此外，現場更展出最新「投資i-chat」生成式AI金融顧問服務，以問答互動方式即時回答投資市場、金融新聞及基金產品等相關問題。透過生成式AI技術，將玉山投資研究中心的市場分析與投資建議，轉化為更口語、易懂的內容，讓使用者能快速掌握市場方向與相關產品資訊。近期金融詐騙案件頻傳，本次也與警政署合作舉辦防詐宣導，並設置智能防詐體驗區，結合金融知識、詐騙案例與科技應用提升民眾防詐意識。
證券方面具展示股票e指存與ETF IPO線上申購介面，股票e指存結合常見技術指標與大數據回測資料，幫助投資人掌握市場低點、降低風險。ETF IPO線上申購介面針對高齡族群推出清晰、大字體的友善介面，並設有投資屬性評估與高齡關懷問卷，確保顧客理解風險並安心理財。
此外，玉山金這次也與公益合作夥伴南山人壽共同參展，從財富管理到健康照護的樂齡全方位服務，南山展區涵蓋長照準備規劃機、樂活退休規劃機、健康守護APP及多款預防失智和記憶力挑戰的互動遊戲，全面提升樂齡生活品質。
富邦金「金融百貨」概念 一站滿足中高齡族群金融需求
富邦金控也攜5大子公司首度參展，以「金融百貨」的概念，一站式滿足中高齡族群多元金融需求，從保險、信託、投資、醫療、風險預防等層面，建構樂齡莊園，化身莊園管理人、糧倉守護者、保衛防風林、契作投資家、耕地規劃師等不同角色，提供專業金融諮詢，全方位打造銀髮友善金融服務，守護長者樂齡生活。
富邦人壽洞察高齡長者期望，推廣透過保險打造自己的退休三金「生存金、醫療金、長照金」，提供民眾退休後現金流、醫療、長照及傳承的全方位保障。
台北富邦銀行推廣「信託線上簽約」服務，透過此服務，委託人可先在線上簽約，且若符合簽約資格，並將個人資料齊備，於營業時間內最快 1 小時可完成簽約，而其他的信託相關約定，可等信託監察人時間允許或要進行投資時，再到銀行辦理，大幅提升信託申辦及使用的彈性。
富邦產險以「璀璨人生 2.0」高齡意外險及抗癌保單「愛藥即時 3.0」作為展出主題。「璀璨人生 2.0」對於樂齡族生活常見意外事故，提供高達百萬意外住院醫療保額，並給付如住院看護、錢包被竊、食物中毒或輔助器具等費用補償。
「愛藥即時 3.0」則聚焦於癌症精準治療，為市場首張癌症標靶治療藥物與達文西手術費用實支保障的保單，其初次罹癌標靶藥物費用 (含免疫藥) 最高 500 萬保障且賠償期間達三年，亦提供癌症基因檢測 10 萬及特定粒子放射治療 100 萬保障，讓民眾有更好品質的治療選擇權。
南山人壽3大亮點展現創新力 跨界聯手打造高齡健康方案
南山人壽同樣今年首度參展，瞄準高齡財務與健康領域，以「攀登人生高山」為概念，聚焦高齡失智議題，展示多項創新商品與服務，包括推出快速試算退休金的「樂活退休規劃機」、專注退休需求的保險新商品、導入遠端人工智慧聯網科技訓練設備的「記憶力挑戰遊戲」，以及「金融防詐」、「友善高齡服務體驗」，提供全方位的健康方案，協助民眾在退休後，依然保持身心健康、穩健財富，一步步邁向人生新高峰，享受有品質的樂齡生活。
南山人壽參展亮點1，多元保險商品結合數位科技 聰明布局退休財務，這次展出「樂活退休規劃機」、「長照準備規劃機」，啟發民眾主動思考期望的退休與長照生活、預期的退休年齡、盤點目前財務狀況、已準備長照預備金等，只要輸入簡單資訊，就能快速試算出未來所需的長照準備金與退休準備金缺口，幫助民眾找出適合自己的財務準備方式，及早布局理想的長壽人生。
亮點2即跨界聯手+AI加乘，這次博覽會現場也展示遠端人工智慧聯網科技訓練設備，讓民眾透過玩遊戲，維持認知與活動的能力，活化腦部前額葉機能，維持手指靈活、提升記憶力；現場還有身體數值測量工具，使用智慧醫療工具掌握健康關鍵指標，供參觀民眾即時了解自己的身體狀況。
亮點3研發「黃金眼 AI 防詐」模型，南山人壽透過豐富的保戶數據資料庫及第一線客服同仁的經驗貼標，主動辨識每一位臨櫃辦理保單借款或解約保戶的遭詐騙風險等級，進而提供主動關懷，用科技預先防詐。