成立快 30 年的老牌基金為何還能稱霸？100 萬變 800 多萬的秘密

老牌基金為何還能稱霸？這是一檔撐過無數次市場風暴的長青樹。如果從它一開始成立就抱著不放，當年的 100 萬現在已經變成 821 萬了。

走過近 30 年歲月的台股老將

今天我們來看富邦日盛基金（20084317）。它是一檔國內投資股票型基金。這檔基金成立超過 29 年了。這幾天看到的最新淨值（基金當下每一份的價格）大約落在 27.78 元。

它的規模大約在 16 億到 21 億元之間。在市場上屬於中小型規模。它的風險等級是 RR4。這代表它的波動偏高，適合能承受短期漲跌的人。

長跑成績單非常驚人

來看看大家最關心的績效。這檔基金的長線爆發力很強。近三年績效是 240.9%。這等於你的 100 萬會變成 340 萬。如果拉長到近十年，績效更高達 604%。等於 100 萬直接變成 704 萬。

至於近一年的表現，這幾天各平台的數據大約落在 75% 到 94% 之間。等於 100 萬放一年會變成 175 萬到 194 萬。不過它的同類排名（同類型基金中的績效名次）在近一年大約落在 121 名。也就是說，它在短線上的爆發力不算最頂尖。但是拉長到十年來看，它的續航力其實相當驚人。因為它經歷過無數次景氣循環，換句話說，經理人很懂得在長線趨勢中找機會。

專攻科技業的超強攻擊手

這檔基金是採取年配息。也就是每年發放一次配息（基金把賺到的錢分回給投資人）。過去一年的配息率大約是 17.96%。等於放 100 萬進去，這一年可以領到將近 18 萬。不過往年大約落在 3% 到 9% 之間。

它買了什麼呢？這檔基金有 94% 都集中在電子工業。其中半導體業佔了 40%，電子零組件佔 25%，電腦及週邊設備佔了約 14%。這就像是一支專攻三分球的籃球隊。它不打保守戰術，而是全力進攻台灣最強的科技產業。

因為這檔基金幾乎把資金都重押在電子與半導體業，也就是說，當科技業大好時它會衝得很快。但是相對地，遇到科技股修正時，它的跌幅也會比較明顯。換句話說，這是一檔攻擊性極強的產品。像過去三個月市場震盪，它就稍微回檔了 11.6%。

誰適合把錢放在這裡？

如果你才 30 歲出頭，手邊有一筆閒錢。你非常看好台灣科技業跟半導體的未來。而且你打算放個三年、五年以上。這檔老牌基金就很適合當作你的衝刺部位。

相反地，如果你是看到帳面少個 10% 就會睡不著覺的人。或者你過幾個月就需要用到這筆錢。那這檔波動較大的純科技台股基金，可能就不是你的首選。

下一步你可以怎麼做

下次在基金平台看到這類高科技佔比的基金時，別只盯著配息率看。你可以多觀察它的「產業配置」欄位。看看半導體的比例是不是符合你對市場的預期。

你覺得台灣的科技業，未來三年還會繼續往上衝嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。