立院三讀／《洗錢防制法》加重刑責！犯罪逾億元刑期3年起跳、幣商納管
立法院今（7/16）三讀通過《洗錢防制法》修正案，加重刑責，鉅額洗錢罪犯，處3年以上10年以下徒刑；另外，幣商也納入管制，未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重關2年、罰500萬元。
政府為宣示打詐決心，提出「新打詐四法」修法，上週已三讀通過《詐欺犯罪危害防制條例》、《通訊保障及監察法》修正案，高額詐欺最重可關12年；另外，明定「網路流量紀錄」定義，檢察官可調取，藉此分析網路數位足跡，大幅提升及強化執法機關犯罪偵查的效率。
立院今再三讀通過《洗錢防制法》修正案，修正洗錢定義、洗錢犯罪的構成要件及刑度，並增訂提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員的洗錢防制、服務能量登記或登錄制，及違反者的刑事處罰規定，促使本法除符合國際規範，也能逐步本土化，有效針對我國實務常見的洗錢犯罪類型予以規範，提升執法效能。
針對洗錢定義部分，三讀條文修正，隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源；妨礙或危害國家對於特定犯罪所得的調查、發現、保全、沒收或追徵；收受、持有或使用他人的特定犯罪所得；使用自己的特定犯罪所得與他人進行交易。
鉅額洗錢的刑罰部分，行政院版本洗錢犯罪所得1億元以下，處6個月至5年有期徒刑，併科5000萬元以下罰金；犯罪所得1億元以上，處1年至7年徒刑，併科1億元以下罰金。民眾黨團版本刑罰更高。
經表決通過國民黨團與民眾黨團再修正動議版本，加重處3年以上10年以下徒刑，得併科5000萬元以下罰金。1億元以下洗錢犯罪處6個月到5年有期徒刑，併科500萬元以下罰金。
另外，未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重可處2年有期徒刑、罰500萬元。國外幣商也要落地並完成洗錢防制登記，才能提供服務。
三讀條文也明定，冒名、以假名等不實資訊向金融機構、提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請開立帳戶、帳號；或以不正方法取得、使用他人向金融機構申請開立的帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請的帳號，處6個月至5年有期徒刑，得併科5千萬元以下罰金。
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