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三大政府基金前9月慘賠6165億 創空前新紀錄

CTWANT

更新於 2022年11月02日01:39 • 發布於 2022年11月01日23:24 • 工商時報呂淑美
勞動基金轄下三大基金績效表現。

勞動基金9月單月再賠1,920億元,累計今年前9月虧損更擴大至5,124.6億元,收益率-9.87%,加計國保年金及退撫基金等三大政府基金,9月大賠2,216億元,累計前9月更慘賠6,165.7億元,創下空前新紀錄。

針對勞動基金虧損累累,運用局副局長劉麗茹指出,到去(110)年底止,新舊制勞動基金及勞保基金等累計收益仍達2.3兆元;即使今年前9月大虧,但三大基金累計投資收益仍達1.79兆元,且收益率都在3.28%~3.95%,優於銀行二年期定存的最低保障收益。

因勞動基金大幅虧損,引發1,200多萬勞工關注是否影響未來退休金。劉麗茹特別說明,勞動基金包括勞工保險、新制勞退、舊制勞退等,各基金採分戶立帳,各有獨立帳戶存儲及運用。

其中,勞保基金由政府辦理之社會保險,勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任;勞工退休金分為新制及舊制,均享有銀行二年期定存利率之保證收益。

適用新制勞退勞工請領退休金時,個人帳戶累積提繳的退休金本金,不會因基金運用虧損而減少,投資累積收益若低於同期間以每年當地銀行二年期定存利率保證收益,將會補足至保證收益金額。因此,勞工退休時,可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大保障。

運用局經管基金之投資運用係將資金多元配置於不同種類金融商品,收益情形深受國內外利率、匯率及股市等因素影響。勞動基金自舊制勞退基金成立迄今已逾30年,歷經85年飛彈危機、97年金融風暴、100年歐債危機及107年美中貿易摩擦等金融波動,投資收益仍持續增長,至去年底累積收益達2.3兆元。

即使今年以來全球主要股債市大跌,截至9月底勞動基金累計投資收益仍有1.79兆元。其中,最受關注的勞保基金,到9月底累計收益數5,030億元,近10年多來平均收益率為4.27%。

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