金融業違規大單減少 金管會鍘刀輕輕落下
金融監理裁罰明顯減少，件數、金額雙雙走低。金管會公布今(2026)年首季裁罰統計，包括銀行、保險、證券期貨三大金融業及上市櫃公司，合計開罰69件、金額2,238萬元，較去(2025)年同期分別下降17.86%與63.06%，金額更寫下歷年同期低點，甚至低於過往單一重大案件動輒裁處3,000萬元的水準。
從結構觀察，今年第1季大型違規案件數量下滑，成為罰鍰大幅縮水的主因，金融三業合計15件、金額1,139萬元，占整體比重過半；上市櫃公司則有53件、金額1,099萬元，件數略增但金額微降，整體呈現「案件分散、金額偏低」特徵。
其中，銀行業今年首季僅4件違規、罰鍰合計90萬元，與去年同期4件、金額高達2,417萬元相比，年墜96%，且未見重大裁處事件，為近年少見的低檔水準。主要裁罰案例以電子支付業者違反負責人兼職限制，遭罰60萬元為最大宗，其餘如外籍移工小額匯兌業務控管不足，被罰26萬元，以及銀行違反個資法各罰2萬元。
保險業方面，今年Q1罰單共計6件、金額755萬元，較去年同期的13件、約1,600萬元，件數與金額均減少逾5成，以新光人壽因不動產投資與個資管理缺失，遭罰395萬元為最大案，其次為國泰產險罰120萬元。另有多家業者因內控制度缺失各罰60萬元，顯示裁罰重點仍集中於公司治理與內控管理。
證券期貨及投信業裁罰規模同步縮減，首季只有6件、金額294萬元，較去年同期的16件、894萬元大幅收斂。重要案件包括華南永昌證券遭罰90萬元，以及致和證券與美好證券各60萬元，未出現高額罰單。
整體來看，今年首季裁罰金額僅達全年預算2億2,211萬元的1成左右，創歷來同期最低。若後續無大型案件發生，全年罰鍰收入可能連續第5年未達預算目標。對此，金管會強調，裁罰並非以金額多寡為目的，而是在督促業者改善缺失、強化內控制度。未來將持續透過監理與檢查機制，確保金融市場穩定。
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