中國洗錢團助墨西哥毒梟牟利　透過美國銀行轉移近10兆資金

美國財政部表示，中國洗錢集團近年來似乎透過美國的銀行等金融機構，轉移了約3,120億美元（約9.63兆新台幣）的不法資金，以協助墨西哥毒梟和其他犯罪分子。

華爾街日報28日報導，根據美國財政部的說法，中國洗錢網路已成為非法金流服務產業中的主導力量，墨西哥大型販毒集團「哈里斯科新世代」（Jalisco New Generation Cartel）以及「西納羅亞集團」（Sinaloa Cartel）都利用這些網路轉移販毒所得。

財政部金融犯罪執法局（Financial Crimes Enforcement Network）的報告分析了金融機構在2020年至2024年期間提交的13萬7,153份可疑活動報告，發現這些網路也涉及包括「養豬詐騙」（pig-butchering scam，指養肥受害人後再一次收割）、人口販賣及醫療詐欺等犯罪行為。

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金融犯罪執法局一名高官表示，財政部希望鼓勵銀行尋找與中國洗錢集團相關的警訊，來為執法部門提供更多線索。例如，銀行應該對使用中國護照的客戶進行嚴格審查，這些客戶的大額現金存款似乎與他們申報的職業或收入不符。

中國限制資金出境促公民轉向黑市

執法官員表示，由於中國法律限制中國公民攜帶出境的資金額度，致使中國洗錢網路在非法毒品交易中扮演的角色日益重要，促使中國公民轉向地下掮客經營的美元黑市。隨著相關需求激增，地下掮客便開始轉向販毒分子和其他犯罪集團，並以現金交易。

美國總統川普已將打擊墨西哥販毒集團列為首要任務。中國在芬太尼貿易既是芬太尼的前體化學品生產國，也是新興的洗錢中心，因此也是川普政府關注的重點。若是美國的銀行沒有採取充分措施來察覺和報告非法資金流動，可能會面臨巨額罰款。

去年，因美國檢察官發現中國洗錢網路透過多倫多道明銀行（TD Bank）在紐約和紐澤西州洗錢超過4.7億美元，因此該銀行同意支付逾30億美元的罰款。