復華全球大趨勢基金-新臺幣，18年老牌基金為何還能稱霸？

老牌基金為何還能稱霸？這檔成立超過 18 年的復華全球大趨勢基金-新臺幣（98636957），見證了市場無數次大風大浪。如果一開始就放 100 萬進去，現在已經變成了將近 675 萬。

體格強壯的投資老將

這檔基金是由復華投信發行，屬於跨國投資的開放式共同基金。它的體格非常驚人，這幾天看它的基金規模（基金總共募集到的資金總額）已經高達 189 億元。而且過去一個月內，資金規模還逆勢成長了兩成多。在市場上算是名列前茅的大型基金。因為它成立於 2008 年，至今已經超過 18 年，可以說是一位見過大風大浪的投資老將。

不過要特別注意的是，它的風險等級是 RR4（風險等級偏高，代表主要投資股票，淨值波動較大）。也就是說，它積極追求較高的成長，但也伴隨著一定程度的市場起伏。這是一檔需要給它時間去發揮的基金。

爆發力十足的成績單

攤開這份成績單，這幾天的數據顯示它的戰鬥力相當亮眼。近一年的報酬率大約落在 67% 到 76% 之間。這等於你一年前投入 100 萬，現在會變成 167 萬到 176 萬左右。如果把時間拉長看近三年，報酬率更是來到 113.8%，等於 100 萬直接翻倍變成將近 214 萬。五年下來報酬率也有 93.9%，等於 100 萬變成 193 萬多。

這檔基金在近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）排在第 12 名。拉長到近十年的同類排名也穩居前 10 名，表現非常前段班。不過這幾個月市場短期震盪，近一個月的淨值（基金當下每一份的價格）稍微回檔修正。但長期來看，它依然是一檔爆發力很強的基金。

為什麼賺錢卻不配息？

你可能會想，這檔基金賺這麼多，配息（基金把賺到的錢分回給投資人）應該很豐厚吧？老實說，這檔基金是完全不配息的。因為經理人的策略就像是開一間連鎖便當店，今年賺到的錢不馬上發給股東，而是立刻拿去開更多分店。換句話說，它把獲利直接滾入淨值裡，專心追求長期的複利成長。

至於這間店都賣些什麼？它主要把資金重壓在北美、日本跟台灣這三個核心地區。北美佔了約 38%，日本佔了約 29%，台灣則佔了近 22%。在台灣的產業配置上，主要集中在電子工業、半導體業跟電子零組件業。因為經理人看好全球科技的大趨勢，所以資金流向偏向這些具備成長潛力的板塊。

誰適合把錢交給它？

這檔基金的個性很鮮明，所以不是每個人都適合。如果你是每個月需要固定現金流來付房租的退休族，或者看到帳面稍微下跌就會焦慮的人，這檔不配息且波動較高的基金可能就不太適合你。

但是如果你是 30 歲左右的上班族，距離退休還有很長一段時間。因為你每個月有一筆閒錢可以定期定額，而且希望資產能跟著全球科技趨勢一起長大。那麼這種追求長期資本利得的共同基金，就很適合當作你理財計畫中的主力攻擊手。它不配息的特性，剛好可以幫你強迫儲蓄，省去拿到配息不小心花掉的煩惱。

自己怎麼追蹤這檔基金？

如果你對這檔基金有興趣，未來可以在基金平台上觀察幾個重點。首先可以看看它的「前十大持股產業」與「國家配置」，確認它是不是還在投資你認同的科技趨勢。其次，你可以觀察它的同類排名是不是長期保持在前半段。買基金就像請人幫你代操，偶爾看看經理人的成績單，確認他沒有偏離軌道就好。

了解完這檔 18 年老將的故事，你會想把每個月的咖啡錢省下來，投資未來的科技趨勢嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。