富豪財管規模破1.6兆 中信銀TISA 9月底上線
富豪資金快速回流，帶動國內資產管理市場升溫。根據金管會統計，國銀承作高資產財管業務規模，截至7月底已突破新台幣1.6兆元。另一方面，中國信託將在9月30日上線自家TISA(台灣個人投資儲蓄帳戶)服務，主打定期定額、低費用與低門檻，擴大長期投資者參與。
台灣高資產業務客戶數7月已達1萬5,572人，管理資產(AUM)規模來到1兆6,937億元，單月增加708億元，創下近13個月新高。前7月累計戶數成長3,744戶、規模上揚2,842億元，較去(2024)年同期大幅增高，顯示市況逐步回穩，富豪戶信心回升。從資產結構來看，存款比重約47.4%，基金與債券分別占15.7%、13%，在降息預期下，資金正由存款轉向固定收益與基金部位，海外債投資動能同步增強。
隨著財管2.0擴張，國銀競爭日趨激烈，目前已有16家銀行開辦，另有5家籌備中，包括彰化銀行、聯邦銀行、高雄銀行、法巴銀行與永豐銀行。券商方面，至7月底已有9家業者取得資格，累計客戶數1,405人、交易金額3,479億元，年彈3成以上，交易項目以複委託最受青睞。金融業者積極進駐高雄亞資專區，更推升整體財管熱度。
另一金融焦點則是金管會推動TISA(台灣個人投資儲蓄帳戶)，鼓勵國人養成定期投資習慣，協助提前準備退休資金。中國信託將於9月30日正式開辦TISA專案，提供免手續費、低經理費及低申購門檻的基金投資選擇，最低新台幣1,000元即可申購，並終身免收信託管理費。
中國信託規畫的TISA專案，除嚴選境內基金外，還可搭配逾3,000檔境內外基金與熱門ETF，並享有定期定額0手續費、0信託管理費優惠，讓民眾以小額、長期、分散的方式累積資產。透過數位工具「投資分析」功能，投資人還能即時掌握市場動向，提升理財決策效率。
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