金融股長成「飆股的模樣」？14家金控2024年獲利、績效全公開！這5家竟打敗大盤？

圖片來源：Adobe Firefly

時序進入2025年元月下旬，同時也是到了檢視國內14家上市櫃金控們，2024全年度獲利表現的最佳時刻！但較特別的是，與前一期相比，本期除了會檢視各大金控全年度的獲利表現以及殖利率之外，還加入了金控們年度的報酬表現，等於一次把金控股的「獲利、績效」一次打包！

現在就來看看，14家金控中，誰會是2024年的金控獲利王？

盆滿缽滿！全數金控獲利賺贏過去一整年

2024年不只是台股強勁，金控股們也是賺得盆滿缽滿。如果你有長期關注本專欄的話，不難發現約莫從2024年第3季開始，當時已經有部分金控的累計EPS獲利表現，已繳出超出前一年度（2023年）的好成績，等於僅花3季的時間就賺贏過去一整年。

而本期全數金控全年獲利都超過2023年，且當中不少金控在獲利成長表現上非常驚人，例如金控雙雄的富邦金（2881）、國泰金（2882），兩者的EPS年成長率都超出100%，分別為114.29%和103.35%。也就是比2023年全年獲利多賺1倍以上，相當驚人！

最會賺的金控3王者：富邦金、國泰金、中信金

在前一期時有提到，各大金控的年度EPS獲利情況其實也大致底定了，而本期毫無意外地，最賺的3家金控仍是由富邦金、國泰金和中信金（2891）蟬聯。

而富邦金以全年度累計EPS 10.8元的成績，遙遙領先其他金控，也是14家中累計EPS高達2位數的金控！有著「金控獲利王」的美譽的它，驚人的獲利成績，至今仍無人能出其右。

14家金控殖利率表現

雖然2024年金控們獲利飆升，不過眼尖的你可能會發現，在現金殖利率上好像不如以往印象中那麼甜、大多都不到5%。若以資料時間（2025年1月16日）收盤價、最近1年度（2024年）的現金股利計算，現金殖利率5%以上僅有國票金（2889）1檔、為5.10%；其他3檔則為4.60%的中信金、4.36%的華南金（2880）以及4.32%的玉山金（2884）。

金控股變飆股？5家金控年度績效贏大盤

開頭曾提到，2024年的台股非常強，全年度大盤（含息）報酬為32.30%，在牛市下台股市值型ETF績效也跟著水漲船高（延伸閱讀：2024市值型ETF有多強？0050、006208…15檔績效總體檢！9檔輾壓大盤不手軟）。

不過令人比較吃驚的是，多頭下不只是市值型ETF狂漲，這些過去多以股價牛皮著稱的金控股，「部分金控」竟默默地「長成了飆股的模樣」、甚至績效還打敗大盤？來看看這14家金控全年績效：

從表2上可看到，有5家金控全年度報酬打敗大盤，且金控雙雄的國泰金和富邦金績效更是驚人，領先大盤同期約18個百分點、非常驚奇！另中信金和凱基金（2883）這2檔則領先10個～15個百分點、表現也不俗。

為什麼這幾檔金控會變成績效黑馬？攤開2024全年線圖就能找到答案。尤其是國泰金，光是全年漲幅就高達50.11%，榮登全數金控漲幅之冠！而富邦金、中信金、凱基金、新光金這4家漲幅也有30%以上，若再將配股配息計入的話，全年績效成績就如表2那般，非常驚人。

不過要注意的是，會選擇投資金控股的投資人，大多是因為金控股的資本夠大、營運和配息也夠穩，再加上是政府特許的管制性行業、風險性較低，因而將它們視為長期投資、存股領息的對象，並非以打敗大盤為訴求。

只不過在大多頭的2024年，不少家金控股繳出打敗大盤的表現，也為台灣金控股歷史寫下了驚奇篇章。

本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

延伸閱讀
2024市值型ETF有多強？0050、006208…15檔績效總體檢！9檔輾壓大盤不手軟
2024最強高股息ETF是誰？0056、00878、00919都不在前3強！為何高股息績效全數慘輸大盤？