陳梅慧車禍／大咖主任檢察官專辦貪瀆、金融重案「要追出真相」！反洗錢師齊呼籲：應保護打詐無名英雄
作者 : 蘇芳禾
圖片 : 司改會臉書、吳宗憲辦公室提供
前民間司改會執行秘書、首席金融犯罪美女調查師陳梅慧凌晨遭6車離奇車禍追撞亡，案件疑點重重受矚目，最高檢察署週五（12/6）交由新竹地檢署成立專案小組分案調查。
本次案件由主任檢察官洪松標成立專案小組全面調查，洪松標超狂經歷也曝光，過去擔任士官期間，在空軍修繕飛機，並曾偵辦中資涉化身台灣公司挖角台灣IC研發人才案、破獲盜賣漁船用油集團及走私販毒集團。
這起案件也讓虛擬貨幣犯罪、打擊詐騙與洗錢等議題再度浮上檯面，曾在檢察官任內偵辦跨境電信詐欺案件的國民黨立委吳宗憲，接受《今周刊》訪問時表示，去年虛擬貨幣詐騙金額超過53億元，背後利益驚人，應要保護這些協助打擊詐騙的專家、無名英雄。
他也呼籲，金管會應積極將真正的國外虛擬貨幣交易所落地監管，保障人民財產。
國際反洗錢師、台灣虛擬資產反洗錢協會秘書長陳采履受訪表示，希望對於協助打擊詐騙、追金流的專家或鑑定人，有更多法律上的保障。
他作為反洗錢師，希望金融監理機關能讓更多大型的國際主要業者落地台灣，畢竟就市場來說，不管是投資虛擬貨幣或是犯罪詐騙案件，大多仍是使用國際平台。
陳梅慧為XREX集團首席區塊鏈金融犯罪調查師，因遭控洩密，赴台中地檢署應訊後搭乘Uber北返時，遇車禍不治身亡。
由於陳梅慧專長是網路虛擬貨幣和反詐案件的專家，協助國內不少知名案件，曾扒出著名的「創意私房」所有冷錢包，也正在協助日前爭議不斷的「88會館」案，因此爆出陰謀論，懷疑其車禍原因並不單純。
媒體人吳靜怡表示，陳梅慧正好在調查柯文哲去過幾次的「88會館」，而「88會館」是沈慶京、林秉文、柯文哲的一個可能金流的交叉關鍵點，「沒有要討論陰謀，而是巧合讓人毛毛的。」
主任檢察官超狂背景曝光 曾修飛機、轉換跑道考上檢察官
這次負責查陳梅慧案的主任檢察官洪松標超狂背景也曝光，司法官46期結業的洪松標，在進入司法界前原先就讀空軍機械學院、下部隊負責修飛機，軍職最高為空軍士官長，退伍後考取東吳大學法律系，轉換跑道考上檢察官。
洪松標原在新北地檢署服務，2021年8月升任主任檢察官時，隸屬黑金組，專辦貪瀆、金融等重大案件，在新北地檢署偵辦過新北市議員王淑慧涉詐補助款案、中資涉化身台灣公司挖角台灣IC研發人才案、破獲盜賣漁船用油集團及走私販毒集團。
前金融犯罪檢察官、藍委吳宗憲呼籲應保障專業人士協助辦案
在擔任檢察官時曾偵辦多起金融詐騙案件，國民黨立委吳宗憲有會計專業，論文寫的是如何用Ai（人工智慧）反洗錢，他受訪時直言，陳梅慧一直無私鋒線，結果被檢舉違反偵查不公開，但事實上司法人員在查緝過程本來就需要請教專業人士，在台灣叫做「鑑定人」，政府應該思考，要讓更多民間專家願意協助打擊詐騙，應該要訂好相關保障制度。
此外，吳宗憲也直言，詐騙集團財力雄厚，所有設備都是最先進、最新的，而公家機關受限於採購法，每次等採購程序走完，設備都已經落後詐騙集團非常多，希望在科技日新月異的今日，能讓科技犯罪採購更有彈性。
吳宗憲也喊話法務部，能依據偵查不公開作業辦法第8條第1項第1款，「對於國家安全、社會治安有重大影響、重大災難或其他社會矚目案件，有適度公開說明之必要。」適時跟全國民眾說明本案的情況。
▲ 國民黨立委吳宗憲有會計背景，曾任檢察官，偵辦過多起金融詐騙案件。圖／吳宗憲辦公室提供
吳宗憲呼籲：金管會應積極將國外交易所落地監管
回到台灣的制度面問題，吳宗憲分析，去年詐騙金額超過53億元，占了詐騙案總金額88億的6成以上，光是今年上半年，虛擬資產詐騙也超過52億，顯見詐騙集團非常愛用虛擬貨幣詐騙，好方便把錢洗到國外。
吳宗憲進一步指出，國人投資虛擬資產有8成投資在國外交易所，目前卻無真正的國外交易所被納管，讓不法分子得以肆無忌憚地將大量的虛擬資產移轉到不願配合台灣執法機關的國外交易所，造成幣流斷點，形成偵辦死路，以至於被害人求償無門，追回比例僅18.8%。「人民在意的是錢拿不拿得回來，若沒辦法把錢留在國內，一切都沒用！」
吳宗憲說，他過去質詢金管會，現況查緝困境在於東南亞這邊的詐欺，是整個跨國的組織犯罪，且詐欺技術不斷在創新，但現行有通過洗錢防制法令遵循聲明的26家虛擬貨幣業者中，沒有任何一家國際交易所，僅有一家是避稅的境外公司，倘若我國政府沒有掌握到境外交易所，不僅要資料困難，更不用說請他們凍結資產。
他呼籲金管會應積極將國外交易所落地監管，並且「事先」預防虛擬資產犯罪，一旦控管，可有效調查可疑交易；「事中」將被害人的財產留在國內，在案發當時，可迅速凍結不法資金；「事後」透過執法，取得犯罪證據；並且有效降低人頭公司設立公司戶之亂象，監管後，透過KYB機制辨識人頭公司，杜絕洗錢詐騙。
反洗錢師盼望更多方式保障專家、增加納管範圍
台灣虛擬資產反洗錢協會秘書長陳采履指出，目前有許多業者正在申請納管，日前卻都遭到駁回，其中有國內也有國外業者。可以理解站在監理機關角度，要考慮有限的人力、預算是否能處理，但是從他常常到執法機關交流、進行教育訓練的經驗來看，當然希望納管範圍能夠越大越好，這樣執法者才能夠在犯罪行為發生時，要到需要的資訊和凍結可疑帳戶。
陳采履表示，虛擬資產無國界，不過目前卻沒有大型的國際主要業者落地，希望金融主管機關能夠在納管時，考量到一般民眾、司法機關、執法單位的需求，否則國際業者一旦不配合偵查，未來更難查緝虛擬貨幣犯罪案件。
對於近日發生陳梅慧的事件，陳采履也希望未來對於專家或鑑定人能有更多保障，例如避免在被告面前說明調查方法，讓犯罪集團進而學習到調查方式、或是被犯罪集團知道身份，或許可以考慮用遠端方式來作證、做案情調查說明。
陳采履說，之前曾經聽過陳梅慧的演講，他相信從事這個行業的人，多對於這類犯罪事件感到深惡痛絕，希望未來台灣的金融監管環境，可以讓執法機關更能有效保護民眾和民眾資產。
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