公司帳戶交詐團辦貸款 2個月吸金2538萬負責人喊無辜 法官3事證打臉
記者潘靚緯／彰化報導
彰化一名李姓男子成立商行打算辦理貸款，結果卻遇到詐騙集團，謊稱「帳戶可以做漂亮一點」，李姓男子就把商行的金融帳戶交給詐欺集團，短短2個月，有12名詐騙受害者匯入共2538萬元。案件經彰化地院審理，認定李男提供帳號作為犯罪工具，為詐欺、洗錢的幫助犯，判處有期徒刑7月，併科罰金6萬元，民事部分須賠償被害人的損失2538萬。
判決書指出，李姓男子在於2023年6、7月間成立「大法興業行」、「大凱興業行」在銀行開立帳戶，不久後遇到自稱「林先生」、「阿華」等人表示，可以幫他把公司金流做得「漂亮一點」，利於貸款，誆稱可以幫忙代辦青年創業貸款，李男不疑有他，交付公司資料、大小章及存摺交給對方。
李男的公司帳戶7月20日被管姓詐騙被害人匯入340萬元，隔天再被3名被害人匯入940萬元，兩個月內總共有12名被害人，匯入2538萬元到李男的的公司帳戶，但隨即被提領一空。
法官表示，李男辯稱不認識「林先生」、「阿華」等人，卻稱對方可以幫忙替公司金流作帳，但並無對話紀錄或通訊截圖佐證。金融帳戶關乎個人信用，被告為成年人，具有相當的社會智識及經歷，理應知悉辦理申辦貸款是否能通過，係視其還款能力而定，無須提供帳戶資料。
加上商行成立不久，本來就不會長期收支紀錄，何需額外製作有長期穩定收入之假象，被告辯詞顯然自相矛盾，因此認定李男因幫助洗錢、隱匿犯罪所得之真正去向，詐欺犯行明確，處有期徒刑7月，併科罰金6萬元。