又爆跟單》金管會：復華投信是新案，國泰投信舊案但「這因素」被罰

金管會今（14）日於例行記者會宣布兩項處分案，均為投信公司的經理人跟單，兩家投信公司都各自被罰120萬元、經理人解職、公司申請新業務將受到限制。差別是，復華投信的經理人為全權委託投資經理人，國泰投信的經理人為一般共同基金經理人。

金管會證期局主任秘書尚光琪說明案情時表示，今天宣布處分的兩個案子，復華投信的邱姓前全權委託投資經理人，以及國泰投信的國泰科技生化基金李姓前基金經理人，二者跟單標的不同，但案情雷同，均為俗稱「利用人頭戶跟單」。

這兩人都是，以職務上知悉的消息，於全權委託投資帳戶或基金帳戶從事個股交易期間，利用他人帳戶為相同個股買賣，且未依規定向公司申報。其中，國泰投信的李姓前基金經理人還把消息洩漏給他人。兩家公司也都有內控缺失。

尚光琪說：「這兩個案子都是證交所例行查核時發現，（證期局）再跟檢查局合作來檢查金流。」復華投信為新的案子，國泰投信則是與富邦投信、保德信投信同期間被證交所查核發現，金管會已在2023年9月12日開罰富邦投信與保德信投信，當時沒罰國泰投信是因為欠缺明確事證。

國泰投信舊案今日才罰，因「起訴書」找到事證

檢察官於去年7月5日對國泰投信案提起公訴，金管會證期局審視起訴書，當時欠缺的直接證據有了具體事證，因此於今日宣布開罰。

據了解，國泰投信的李姓前基金經理人違規期間在2019～2023年，金管會檢查局金檢時間在2022年底，此案地檢署於2023年立案調查，因為檢調已經介入，金管會並未移送給檢調。

復華投信「新案」移送檢調了嗎？金管會語句保守

復華投信則是證交所2024年例行兩年一次清查時發現，尚光琪說：「這是新的案子。復華投信這案子，之後再看看怎麼來做處理，是否要移送檢調。」言下之意，金管會尚未移送檢調。

另外一家媒體又問了一遍，復華投信的案子是否移送檢調了？尚光琪第二次答得保守，僅說「要不要移送檢調，我們都會依行政程序來處理。」

尚光琪說，投信公司的經理人跟單，金管會一般都會對公司給予警告處分，處罰金額180萬元起跳，一位經理人涉案罰180萬元，兩位涉案，第二位起每位加60萬元，罰度上下限為60萬到300萬元。

投信經理人跟單層出不窮，金管會研議對業者的處罰金額提高到1500萬元，不過，投信投顧法修正案尚未獲得立法院通過。

投信經理人跟單通常會被金管會命令解職，裁罰日起算，3年內不能任職於投信或投顧公司。

公司方面，未來一年不能申請（報）募集投資於國外有價證券的投信基金，但國內不受限制。另外，未來半年，不能申請擔任境外基金總代理人，也不能兼營期貨信託事業。（推薦閱讀：獨家》「業績成長王」中信產險總座將換人　又見富邦背景）

媒體問，為何不能募集投資國外有價證券的基金，卻是可以募集投資國內的基金，例如台股ETF？尚光琪說：「當時立法背景要再瞭解一下，但是，規定就是只有這樣子。」