施羅德台灣樂活中小基金-A類型，老牌基金為何還能稱霸？

過去這幾天，台股中小型股買盤回流，這檔成立將近 19 年的老牌基金默默又衝出好成績。同樣是買台灣股票，它近一年的表現明顯比很多同類基金更爆發。到底這檔施羅德台灣樂活中小基金-A類型（98636923）有什麼特別之處？

成立將近 19 年，專挑「潛力股」的老將

施羅德台灣樂活中小基金是一檔鎖定台灣市場的開放式共同基金。它成立到現在已經快要 19 年了。目前這檔基金的規模大約是 40 億元。在市場上，它算是一個穩紮穩打、而且近期規模還在持續成長的選擇。

這檔基金最大的特色，就在於它的名字裡有「中小」兩個字。也就是說，它不去擠那些大家都在買的超大型企業，因為中小型企業的營運靈活度高，成長爆發力通常也比較強。不過，這也讓它的風險等級來到最高級別的 RR5（代表波動風險極高的基金類別），適合心臟比較大顆的投資人。

驚人的成績單：100 萬變成 311 萬

說到績效，這檔基金最近一年的表現非常驚人。它近一年的報酬率高達 211.7%。這等於是你一年前如果投入 100 萬，現在這筆錢會變成 311.7 萬。這個成績在同類排名（同類型基金中的績效名次）中高居第三名。

如果我們把時間拉長來看，它的長期爆發力依然很強。這檔基金近三年的績效是 346.7%，近五年更是來到 462.9%。等於放五年的話，原本的 100 萬會長大成 562 萬。從 2007 年成立以來，更是累積了超過 1800% 的漲幅。即便看短期，它過去六個月也漲了 96.5%，等於半年前放 100 萬，現在幾乎快翻倍變成 196 萬了。

不配息的魔法，加上重壓電子科技

很多新手買基金喜歡看配息，但這檔基金是完全「不配息」的。不配息的意思，就是基金把賺到的錢，直接滾入淨值（基金當下每一份的價格）裡繼續投資。換句話說，這就像是把每年樹上結的果實，再次種進土裡長成新樹，因為這樣才能完整享受到複利加速滾動的效果。對於想要快速累積資產的人來說，不配息反而是一種優勢。

至於它把錢都花在哪裡？目前的資金有高達八成六都放在電子工業。其中包含了電子零組件與半導體業，另外還搭配了約 7% 的生技醫療業。這就像是一個主打「極致攻擊力」的明星棒球隊。雖然球隊裡可能沒有太多防守型球員，但是只要市場風向對了，這支球隊得分的速度就會非常快。

誰適合把這檔基金放進口袋？

如果你是剛出社會、離退休還很久的年輕上班族，這檔基金就很適合你。因為你有足夠的時間去承受市場短期震盪。只要看好台灣科技與中小型企業的長期發展，就可以考慮用每個月定期定額的方式來慢慢買進。透過時間來分散風險，順便參與台灣科技產業的爆發力。

但是，如果你是準備要退休，或者是那種看到帳面數字跌個 10% 就會睡不著覺的人，可能就要多想一下。這檔基金近一年波動較大，追求的是高成長。你可以把它當成一小部分的「攻擊部位」就好，不用把全部資金都押在這裡。搭配一些保守型的資產，你的心情會比較輕鬆。

新手怎麼自己追蹤它的變化？

如果你對這檔基金有興趣，這幾天可以先上基金平台觀察兩個數字。第一個是看它的「基金規模」。目前規模已經來到 40 億，而且近期單月成長了將近 18%，代表資金流向偏向正面，越來越多人注意到它。

第二個是觀察它每個月公佈的「產業配置」比例。你可以看看電子股跟半導體的比重有沒有大幅度調整。這能幫助你了解經理人當下對市場的看法，是不是依然充滿信心。

看完這檔極具攻擊力的老牌基金，你會想在自己的理財計畫裡，安排一點這種高爆發力的選擇嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。