復華全球大趨勢基金-新臺幣，18年老牌基金為何還能稱霸？

18 年前成立的老牌基金為何還能稱霸？同樣是跨國投資股票型基金，這檔近幾年的表現明顯比同類搶眼。如果你也想參與全球科技趨勢，這檔基金（98636957）或許值得你花幾分鐘認識。

這檔基金的基本身份是什麼？

這是一檔由復華投信發行、成立超過 18 年的長青樹。它屬於跨國投資股票型基金。也就是說，經理人會幫你把錢拿到世界各地去尋找有潛力的公司，不會只侷限在台灣這個單一市場。目前市場上的資料顯示，它的規模數據大約落在 155 億到 189 億之間。因為不同統計管道的擷取時間點不同，所以這幾天你會看到 155 億、156 億甚至 189 億這些不太一樣的數字。不過無論是看哪個數字，它都是市場上體量相當龐大、資金雄厚的巨無霸。

它的風險等級是 RR4。這代表它的波動度相對比較高。因為它主要投資在股票市場，特別是科技與半導體相關產業。換句話說，當全球市場行情好的時候，它有機會衝得非常快，但是當市場遇到逆風或景氣反轉時，它的淨值（基金當下每一份的價格）也會出現比較明顯的上沖下洗。

績效成績單表現如何？

打開它的成績單，近一年的表現非常驚人。不過，不同平台上顯示的數據稍微有點落差。根據這幾天的最新資料，有的顯示近一年漲了 130.6%，有的顯示 140.03%，甚至有平台算出來是 173.99%。也就是說，如果你一年前放 100 萬進去，現在大約會變成 230 萬到 273 萬之間。

把時間拉長來看，它近三年的績效大約是 180.5%。這等於是 100 萬變成了 280.5 萬。如果看近五年的表現，也高達 146.5%，等於 100 萬變成 246.5 萬。從同類排名（同類型基金中的績效名次）來看，它近半年排在第 3 名，近一年排在第 6 名。這代表它在眾多競爭對手中，近期的表現屬於前段班。

不過，市場總是有漲有跌。它近一個月的績效大約是 -7.7%。這提醒我們，即使是長期表現優秀的基金，短期內還是會遇到亂流。

它買了什麼？配息好嗎？

這檔基金的配息政策是「不配息」（基金把賺到的錢繼續投資不發出來）。也就是說，它不會每個月或每年把現金發到你的戶頭裡。因為它把賺到的每一塊錢，都繼續投入市場去產生複利效應。所以你不需要關注它的配息率（基金把賺到的錢分回給投資人的比例），而是要專心看它整體的淨值成長。

在投資地區方面，它把資金分散在幾個主要市場。目前北美大約佔 31%，日本佔 30%，台灣佔了將近 25%。這就像是一支球隊，不只靠單一國家的明星球員，而是把資源分散在不同國家的好手身上，藉此平衡單一市場的風險。

如果是看台灣的產業配置，它主要集中在電子與半導體相關領域。電子工業佔了將近 25%，電子零組件業大約 15%，半導體業則有將近 9%。這也呼應了復華投信近期在全球科技與人工智慧趨勢上的積極佈局。

誰適合買這檔基金？誰不適合？

如果你是 30 歲左右的年輕上班族，每個月有一筆閒錢可以投資，那這檔基金滿適合你的。因為你距離退休還有很長一段時間，不需要馬上用到這筆錢。你可以利用它不配息的特性，讓資金在市場裡長期滾動，慢慢累積資產。

如果你是想要參與全球科技大趨勢，但又不知道怎麼去買美國或日本股票的人，這檔基金剛好可以幫你解決煩惱。你只要用新台幣申購，就能讓專業團隊幫你配置全球的科技資源。

但是，如果你是已經退休的長輩，或是每個月需要一筆穩定的現金來付房租和車貸，那這檔基金就不太適合你。因為它不會定期發錢給你，而且當市場波動大的時候，你可能會因為看到帳面數字變少而感到焦慮。如果你是看到淨值稍微下跌就會睡不著覺的保守型投資人，這檔基金的波動可能會讓你很有壓力。

怎麼自己追蹤這檔基金的表現？

如果你對這檔基金有興趣，可以到各大基金平台去觀察它的走勢。你可以每個月初上去看一下它的淨值變化，以及它在同類基金中的排名有沒有往下掉。不需要每天盯著盤看，只要確認它長期的趨勢還是符合你的預期就好。

你也可以留意它在各個國家投資比例的微調。看看經理人是不是有根據全球市場的變化，把資金移動到更有潛力的地方。投資就像是一場馬拉松，找到適合自己配速的工具最重要。你準備好開始規劃你的第一筆基金投資了嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。