告誡戶逾12萬將波及無辜！ 近4千件訴願案僅1%撤銷
為防堵詐欺人頭帳戶，3年前開始施行《洗錢防制法》告誡戶制度。全台超過12萬告誡戶，但將近4千件訴願案件裡，成功撤銷比例只有1％。從告誡書送達起5年，會有許多限制，每日提領、轉帳金額受限制，也不能用網銀、電子支付等，不少被害民眾生活受影響。如今立委推動修法，希望儘速研議，訂定「撤銷」相關辦法。
遭涉告誡戶民眾楊小姐說：「這一路走來我真的很疲憊。」從一開始的假投資，又遇上假檢警二度詐騙，桃園的施小姐，身心俱疲聲淚俱下，遭涉告誡戶民眾楊小姐說：「個資被盜是非常嚴重的，造成我生活起居上真的很困難，薪水都不能匯入包含郵局被管制，每次去領錢都會被行員問東問西，真的很煩惱。」
施小姐誤信詐團假冒的員警，將個資及帳號資訊，通通給出去，害得自己的帳戶成了告誡戶，立委(國)王鴻薇說：「告誡戶的數量已經高達12萬4617戶，3937件(訴願)裡面，訴願的成功率只有1%而已。」
現行制度想撤銷告誡戶，需在30天內提起訴願，並到警政機關說明，但理由必須充分足夠才能撤銷，根據洗錢防制法，民眾涉及詐騙金流成告誡戶，從告誡書送達起5年，每日提領及轉帳金額受限，也禁用網銀電子支付，就算臨櫃辦理也須審查，訴願成功率極低，如今立委推動修法，希望能彈性調整年限，只要案件偵結不起訴就能撤銷，同時增設更多申訴管道，告誡制度本意在為，曾受騙的民眾設下門檻把關，但卻造成其他不便，相關單位持續研議找出最佳解方。