幫「洪董大客戶」洗錢36億！台中商銀6主管開後門 未審核給轉帳額2千萬
記者潘靚緯／台中報導
知名地產大亨、萬里開發董事長洪岳鵬，涉入博弈、詐欺集團，為方便洗錢，竟拉攏台中商銀4間分行勾結經理、襄理共6名高階主管，未落實KYC（認識客戶）程序，協助12家人頭公司「行外開戶」，甚至直接核准最高2000萬網銀轉帳額度，掩護詐欺、博弈資金流向海外，洗錢規模超過36億元。有經理辯稱，因為「洪董是大客戶、很信任他」才幫忙開戶。
萬里開發公司董事長洪岳鵬(68年次)，以土地開發起家，近來更跨足生技業，成立多家生技公司，經營觸角多元。檢調查出，洪岳鵬長期涉入菲律賓博弈及詐騙金流，為了快速洗錢，刻意滲透銀行體系，拉攏台中商銀台中潭子分行經理張男、苗栗頭份分行經理莊男、中正分行經理黃男、北屯分行經理姚女、中正分行襄理陳女、北屯分行襄理蘇女加入。由洪岳鵬指示6人，從2024年9月至2025年4月間，利用銀行主管職權，替12家無實際經營的空殼公司辦理開戶，並開放網銀與高額轉帳功能，使資金得以快速進出。
檢警調查，洪岳鵬起初以佳德實業、潮流企業社公司名義，找上台中商銀潭子分行張姓經理幫忙開戶，聲稱旗下知名網紅從事直播帶貨，月營收可觀。而張男明知2公司資本額僅20萬元，每月營收未達100萬元，逕自核准公司帳戶、網路銀行，每日FXML非約定轉帳額度高達2000萬元。經理甚至親自到「洪董」公司辦理「行外開戶」，免去影像留存資料追查。
令檢警震驚的是，這些公司資本額多僅20萬元，竟在短時間內湧入數億元資金，還出現跨行密集匯入，短短幾秒內再大量轉出的異常交易模式，系統警示訊號出現時，主管不僅未即時通報，還刻意延遲或消極處理，形同為不法金流「開後門」。
面對檢方追問，涉案經理辯稱洪男是長期往來客戶，曾介紹不少「正常經營」的企業，替銀行帶來業績，因此對他高度信任，才會放寬開戶審核標準，幫「洪董」做人情，均否認有收受報酬利益。然而檢方認為，銀行主管明知交易金額與公司規模明顯不符，卻放任高額資金流動，已非單純疏失，涉及共犯行為。
檢調去年組成專案小組「以金流追帳戶、以帳戶追主管、以主管溯源集團」查緝，今年3月分三波對萬里公司、台中商銀涉案分行實施搜索，聲請扣押洪男、張姓經理等名下存款、不動產2億6910萬4989元，其中包括洪男市價888萬的豪車邁巴赫。
目前洪男、張姓經理及頭份分行莊姓經理仍在收押。今(23)日台中地檢署將洪男等7人涉犯刑法加重詐欺、賭博、偽造文書及違反銀行法之特別背信、洗錢防制法等罪嫌起訴移審，並建請法院接押。
對此，台中商銀發表聲明回應：
關於檢調單位調查之特定案件，現因案關人員已遭起訴，本行將全力配合司法機關調查，期能盡速釐清事實真相。
本行鄭重澄清，台中銀從未、亦絕不容許任何參與或協助不法之行為。對於市場上不實之指控或誤導性言論，本行深表遺憾並不排除採取法律行動。
此事件對本行財務、業務無重大影響，各項風險控管指標均符合法令規範，營運一切正常，客戶權益不受影響，敬請廣大客戶與股東安心。