選0050還是00878？你到底該不該存高股息？

雖然市值型ETF跟高股息ETF本身就是為了不同投資需求所設計的商品，但還是有不少投資人會討論這兩檔的選擇，本篇會從各個方面分析這兩檔截然不同的ETF，讓大家更能知道自己適合哪一種。

《ETF存股計畫》APP：試算定期定額你可以幾歲退休

手機點擊下載👉https://www.cmoney.tw/r/194/6b32ug

從配息、報酬率表現來看：含息報酬率0050較佳

以國泰永續高股息(00878)上市當天為基準日(2020/7/20)，假設以單筆30萬分別投入00878及0050，分別能買進19,582股、3,091股，統計至2025/5/15，00878總共能領到約11.67萬股息、0050領到約7.17萬；不過從股價報酬來看，00878的股價報酬為38.58%、0050則是88.05%，以含息報酬率來看的話00878為86.88%、0050為117.91%，也就是即使將股息再投入，0050的績效仍然高於00878。

從抗跌程度來比較：00878抗跌優、0050多頭成長力道強

不過我們從回撤幅度來看，期間最大幅度落在2022/10/25以及2025/4/9這兩天，00878的抗跌程度就明顯比0050好很多，主要是產業分布的差異以及高股息本身波動就比市值型ETF小一些。

從走勢圖來比較，在2023年間雖然00878的績效有一度超車0050，但在AI領導股市走向多頭的2024年開始又被0050超越，我們可以從走勢圖觀察到的重點除了多頭市場中市值型ETF的漲幅力道比高股息強勁以外，在遇到股市震盪的跌幅也會更大，不過漲回的力道也會相對強勁，主要就是因為權值股更容易拉抬加權指數的上漲。而台股歷史上多頭的時間比空頭還長，因此市場長期會是向上成長。

總結：00878適合這三種族群

從以上的數據我們來做個總結，00878適合什麼樣的投資人？第一個不外乎就是退休族；第二個則是有現金流需求的投資人，將股息用來cover帳單、教育費或是貸款等等支出；第三個則是願意犧牲一些報酬率來換取較低股市風險的投資人。而0050則是適合所有會在股市裡待上10年以上的投資人。至於如果是固定會將股息再投入、單純希望未來退休靠股息做為生活費的投資人，其實反而先將資金投入0050，等未來退休再轉去高股息的效益會比較好，主要是上面看到含息報酬率0050優於00878的關係，長期能累積到更多的資本。 最後還是要說這兩檔沒有誰好誰壞，只有誰適合自己，大家可以從本篇的分析來認知自己的投資屬性，只要能賺錢的都是好投資。

《ETF存股計畫》：試算定期定額你可以幾歲退休

一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

「社團」則是ETF存股計畫的專屬討論版，除了在上面會有從開戶到第一次買股的教學與各種ETF資訊外，也可以在上面發問來解決你的疑難雜症！

好用無廣告的ETF工具馬上來試用！👉手機點我下載

延伸閱讀：10檔市值型ETF經理費、保管費一次看，這檔費率最低！

(圖片來源：ETF存股計畫/責任編輯：Tim)

＊本文章之版權屬筆者與 CMoney 全曜財經，未經許可嚴禁轉載，否則不排除訴諸法律途徑。

＊本文章所提供資訊僅供參考，並無任何推介買賣之意，投資人仍須謹慎評估，自行承擔交易風險。