高息型、市值型...只能二選一？善用0050＋0056，打造股息價差雙賺組合

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嗨大家好，我是咪編。今天要來繼續和大家介紹《人人都能學會ETF輕鬆賺0050（全新增修版）》的第5章「聰明布局，輕鬆賺遍全球」。

大家都說「小孩子才做選擇，大人我全都要」。如果投資ETF，想要既賺價差、又領股息，可以怎麼做呢？最便捷的方式，就是打造一個「市值型ETF＋高息型ETF」的組合。

下面就以最有知名度的市值型ETF──元大台灣50（0050）和高息型ETF──元大高股息（0056）做說明。

賺價差》元大台灣50（0050）

0050追蹤的是「台灣50指數」，它的成分股涵蓋了台股中市值最大的前50家上市公司。而這50家上市公司的市值總合，約占台股市值的8成，這也是為什麼0050的走勢會與大盤非常貼近的原因。

圖1：0050與大盤走勢

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從圖1的K線圖中可以看出，大盤漲、0050就會跟著漲；大盤修正、0050也會跟著回落。所以說若投資人想要賺大盤的波段行情，0050是非常理想的工具。

以0050來說，若想賺波段價差，可以觀察「日KD」。多頭時，可以在日K值低於20，且出現黃金交叉時買進；在日K值大於80，且出現死亡交叉時賣出。空頭時，可以在日K值低於10，且出現黃金交叉時買進；在日K值大於70，且出現死亡交叉時賣出。

上述是行情好、可賺波段財的情況。那當行情不好、無法賺波段財時，該怎麼辦呢？很簡單，就是「放著不動，領配息」。

觀察歷年配息狀況可以發現，0050自2005年起，除了2009年、2016年配發的股利較低以外，其餘年度每年都配發1.5元以上的股利，且幾乎年年填息。這表示即使在行情不好、賺不到波段財時，持有0050也能每年有股利收入，投資人毋須太過擔憂。

領高息》元大高股息（0056）

0056是從「台灣50指數」和「台灣中型100指數」所組成的採樣母體中，選取未來1年預測現金股利殖利率最高的50檔股票作為成分股。各成分股的比重是依據現金殖利率來決定，現金殖利率愈高，比重愈重。

觀察Goodinfo!台灣股市資訊網的歷年配息資料可以發現，0056近5年配發的股利不斷提升，從2020年每年配發1.6元股利，到2024年配發3.63元股利，提升了1倍多，年均殖利率也從2020年的5.61%，來到2024年的9.38%（此段書中未提及，咪編幫更新，2024年資料統計至2024年11月11日）。

不過要留意的是，0056近2季配息後皆未填息，後續投資人可再觀察K線圖走勢，決定是否要換其他高息型ETF進行操作。但若是打定主意長抱的投資人，咪編是覺得也不用太過擔心，因為以0056來說，想要領息最適合的方式就是定期定額、持續買進。而從過往K線圖來看，0056長期走勢還是向上的，只要耐心等待，終有機會等到填息的那天。

資產配置》愈年輕，0050比重愈高

了解0050和0056的一些基本介紹之後，接著，就是把它們組裝在一起了。簡單來說，如果你希望價差賺得多一點，那就0050配置的比重高一點；如果希望每年領到的利息多一點，那就0056配置的比重高一點。

如果你不知道自己想要什麼，或者有選擇障礙，也可以考慮用自己的年齡下去判斷。年紀輕、需要多累積一些資本，就0050買多一點；年紀長、現金流需求較多，就0056多買一點。

最簡單的方式，就是用「105減去你現在的年紀」，得到的數字就是投資0050的比率，剩下的則拿來投資0056。舉例來說，假如你今年20歲，105減去20就是85，所以就將85%投入0050、15%投入0056；今年30歲，就將75%投入0050、25%投入0056……，依此類推。

以上，就是咪編看完《人人都能學會ETF輕鬆賺0050（全新增修版）》第5章〈聰明布局，輕鬆賺遍全球〉的心得，書中對於如何操作美股ETF、槓桿型ETF和反向型ETF亦有介紹，有興趣的人，可以把書找來看一看喔！

本文獲「小編愛投資線上讀書會」授權轉載，原文：價差、股利全都要的ETF買法

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