約定轉帳新規定啟動 延後生效加戶名顯示
金融業提升防詐機制，紛紛設限提款及轉帳功能。繼多家銀行調降數位存款帳戶ATM提款額度後，更進一步針對「約定轉帳」與「轉帳資訊揭露」祭出新規定，包括第一銀行、土地銀行、合作金庫。而聯邦銀、兆豐銀、中國信託、台新銀行則限縮提領上限，為民眾設下保護網。
第一銀行自9月3日起，申請新增「約定轉入他人帳號」經審核通過後，將延後至申請日後次2日生效，避免詐騙集團利用當日即時生效漏洞轉移資金；若申請轉入本行本人帳號，仍維持當日生效不變。在約定帳號正式生效後，金融卡轉帳仍為即時入帳。
除了生效時間延後，轉帳資訊透明化也同步強化。第一銀行與土地銀行先後公告，自9月25日起與9月底起，將在新台幣轉帳服務增加「轉入帳號戶名顯示」功能。客戶於操作轉帳時，系統會在確認頁面呈現部分遮罩的收款人戶名，方便核對資訊，降低因帳號輸入錯誤導致誤轉的風險。
其他銀行也相繼採取多項管控措施。像是合作金庫自7月29日起降低提款交易金額，金融卡每日累計提款最高限額設定為10萬元，並同步下修新申請網銀客戶的預設轉帳額度。其中，個人網銀憑證轉帳非約定帳號部分，單筆與單日累計分別降為5萬元與10萬元；至於約定帳號，單日累計上限下調至200萬元，以減少大額資金遭盜用。
合作金庫並在8月修訂「開戶總約定書」，預定自10月29日起施行更嚴格的防詐條款。屆時，凡帳戶被通報為警示帳戶，將被全面暫停交易，匯入資金將直接退回，確保疑似詐騙帳戶無法繼續流通。
若帳戶餘額不足新台幣1,000元，可直接辦理結清銷戶，阻斷詐團以低額帳戶掩護不法金流。薪轉戶若逾1個月無薪資入帳，或長期未有交易紀錄，也將暫停或終止相關服務，包含金融卡、語音轉帳、網銀轉帳與其他電子支付功能。
聯邦銀行已於8月26日起調整ATM存入個人台幣存款帳戶的額度，從原本無上限改為每日最高50萬元。旗下數位銀行New New Bank的第三類數位存款帳戶，8月28日起調低提款限額，金融卡每天累計最高金額由10萬元降至5萬元，範圍涵蓋國內外提款與消費扣款交易。
另外，兆豐銀行、中國信託、台新銀行等多家業者，皆已在7月中陸續限制數位存款戶ATM提款金額，反映金融業界對詐騙風潮的高度戒備。從限制單筆與單日交易額度，到延後新約定帳號的生效日，再到新增轉帳戶名顯示，銀行業者正透過多重防線，補強客戶資金流動的安全閘門。
原文出處
延伸閱讀