柏瑞特別股息收益基金-N類型(南非幣)，為什麼全台灣只有2個人買？

為什麼這檔基金全台灣竟然只有 2 個人持有？答案其實不在報酬率，而是在它非常特殊的計價幣別與級別。今天我們就來聊聊這檔柏瑞特別股息收益基金-N類型(南非幣)（98638446），看看它到底有什麼特別之處。

這是一檔什麼樣的基金？

這檔基金是由柏瑞投信發行的開放式共同基金。它已經成立大約 9.5 年了，算是一檔經歷過市場考驗的老牌基金。它的風險等級（用來衡量基金波動大小的指標，從最低RR1到最高RR5）落在中間的 RR3。

從分類上來看，它屬於跨國投資股票型基金。這代表經理人會把資金投入到全球不同的股票市場中。最近這幾天它的最新淨值（基金當下每一份的價格）大約落在 8.4 左右，整體的價格波動相對平穩。

過去的績效成績單如何？

我們來看看它過去的表現。它近一年的報酬率大約是 2.9%，這等於 100 萬放一年會變成 102.9 萬。如果從 9 年半前成立一直抱到現在，累積報酬率大約是 18.5%，等於 100 萬大約會變成 118.5 萬。

在同類排名（同類型基金中的績效名次）中，它近一年大約落在第 57 名。因為這是一檔主打配息的基金，所以它的淨值成長相對溫和。也就是說，如果你追求的是短期內快速翻倍的爆發力，它可能不會是你的首選。不過，對於只想要資產穩穩跟著市場走的人來說，這樣的節奏反而比較安心。

配息率與投資地區大解密

這檔基金是採取月配息的機制，每個月都會發錢。過去一年的年化配息率大約在 11% 到 13% 之間跳動。這等於放 100 萬進去，一年大概能領 11 萬到 13 萬的配息（基金把賺到的錢分回給投資人）。

在投資地區的配置上，它有高達 94.75% 的資金集中在北美地區。這就像是一間專門賣美式料理的餐廳。雖然招牌上寫著跨國投資，但實際上超過九成的食材都來自美國市場。換句話說，這檔基金未來的表現，會跟美國經濟的健康程度緊緊綁在一起。

全台只有 2 個受益人，誰適合買？

你可能會很好奇，為什麼這檔基金的受益人（持有這檔基金的人數）只有 2 個人？其實這跟它名稱後面的「南非幣」有很大的關係。

這檔基金最適合的人，是手上剛好有一筆南非幣閒錢，而且短期內不想換回台幣的投資人。因為直接用手邊的外幣買基金，可以省去換匯的麻煩。

但是，如果你手上只有台幣，就不太適合為了它特地去換南非幣。因為南非幣的匯率波動比較大，你可能會賺到了配息，卻賠掉了匯差。這就像是你為了吃一家便宜 50 元的特價便當，卻花了 500 元的高鐵票特地跑去買一樣，老實說並不划算。

怎麼自己追蹤這檔基金？

如果你對這類高配息的外幣基金有興趣，可以去各大基金平台看看它們的公開說明書。你可以特別留意它的「配息組成」，看看發給你的錢是不是來自於原本投資的本金。同時，也要養成看一下匯率走勢的習慣。

你手邊剛好有一直放著沒動的外幣資產嗎？下次挑基金的時候，或許可以先從你擁有的幣別開始找起喔！

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。