理專盜用客戶款被裁罰1,400萬元　台新銀：積極改善內控與通報機制

台新銀行一位理專盜用二位高齡者夫妻客戶157萬元，被金管會重罰1.400萬元。（本刊資料照）

台新新光金控最近事端不少，先是證券整合後，但系統一直發生問題。現在旗下台新銀行一位理專盜用二位高齡者夫妻客戶157萬元，更惡劣的是，到老人家家裡把提款拿走，或受託買保單卻拿錢不辦事等。雖然該理專已經離職，但因內控問題，被金管會重罰1,400萬元。

針對此事，今（26）日金管會銀行局副局長王允中表示，理專道德操守非常糟糕，嚴重影響銀行信譽，同時只因和解或金額不大沒有通報重大偶發，內控顯有重大疏失。

他說明，高資產管理客戶最重要是誠信，因此重罰台新銀1,400萬元，並停止其高資產收新戶及高雄專區試辦業務一個月，是首次針對高資產財管停業，經金管會認可改善情形後始得重新辦理；同時要求風險考量公司需增資26億元。

台新銀行回應，「對於主管機關核處裁罰虛心接受，並將引以為戒，且全面檢視既有員工管理、內控制度及通報機制之不足，積極落實改善，以維護金融秩序並確保客戶權益。」該名理專已經離職。

理財