21個人頭戶做障眼法！跨境洗錢水房可疑金流達84億 基檢起訴5人
記者郭世賢、黃資真／基隆報導
董姓男子（另案偵辦中）在2024年底與黃姓男子共謀籌設洗錢水房，將詐欺、博奕等犯罪不法所得透由人頭公司帳戶層轉至境外公司，經查2人握有的21間人頭公司帳戶，可疑金流高達84億餘元，基隆地檢署偵結起訴黃男等5名被告。
專業分工精細 3層洗錢法+障眼法躲規定
檢方指出，黃男與董男決定籌設洗錢水房後，在2025年初招募曾在銀行任職的張男、邱男與自己的張姓女友，和董男一同組成犯罪組織，由黃男、邱男擔任控盤手，指揮、分派任務予張男、張女，並另外招募許男等成員加入。
黃男、董男共以21家人頭公司從事上開洗錢行為，並由黃男、邱男及張男依照各人頭公司之屬性、公司申登帳戶之使用情況，將部分帳戶作為收取被害人受詐款項、賭客賭金匯入之第1層帳戶，再由張女、許男將該等匯入款項陸續轉匯至第1.5層、第2層帳戶、最後再由張男擔任車手，由第2層帳戶將款項轉出至渠等掌控之境外公司帳戶。
為了掩飾人頭公司大量金流轉出、轉入的洗錢跡象，董男指示工程師（另行偵辦）製作各該人頭公司之不實官方網站，在網站上顯示該等公司營業介紹、對外販賣物品等不實資訊，並由邱男、張男生成不實之訂單紀錄，以應付銀行之風控規定。
經手金流驚人 基檢攔截億元贓款
總計上開洗錢集團所掌握人頭公司帳戶之可疑金流高達新臺幣84億餘元，其中於2025年間，即將至少新臺幣 3,888 萬 719 元，以及美金 494 萬 790 元（兩者合計折合新臺幣逾1億4,400萬元）之詐欺及賭博犯罪不法所得，洗出至其他金融帳戶及匯出境外。
本案係由本署檢察官周靖婷指揮法務部調查局航業調查處基隆調查站偵辦另案時所發覺，經深入分析金流後，向臺灣基隆地方法院聲請搜索，查扣各該人頭公司資料、帳戶，扣得新臺幣共1億209萬餘元，並查獲本案被告黃男、邱男、張男、張女及許男等5人，其中黃男、邱男、張男、張女均經羈押迄今。
案經檢察官偵查終結後，認被告黃男、邱男均涉犯詐欺犯罪危害防制條例、洗錢罪、意圖營利供給賭博場等罪嫌。張男、張女、許男等人，均犯組織犯罪防制條例、詐欺危害防制條例、洗錢罪及意圖營利供給賭博等罪嫌。
檢察官另以被告黃男、邱男大量設立人頭公司及申設銀行帳戶，將銀行帳戶互綁約定轉帳後，大幅提升每日轉帳之上限金額，大量將詐欺、賭博不法金流洗出，造成人民財產嚴重損害，斲傷我國金融秩序，惡性重大，就被告黃男、邱男操縱犯罪組織犯加重詐欺部分，向法院具體求處有期徒刑8年，就其餘13次詐欺犯行，分次向法院求處3年2月；就張男、張女各次詐欺犯行，分別具體求刑3年；就許男各次犯行，則分別求刑2年6月、2年不等有期徒刑。