國泰金檢範圍擴大　彭金隆：釐清利害關係人通報機制

（中央社記者蘇思云台北8日電）國泰投信風波持續，立委關注金管會擴大金檢範圍原因與發布重大訊息時間點是否太晚，金管會主委彭金隆指出，擴大金檢是為了解集團內部是否有建立彼此通報機制、子公司間如何運作等，以釐清國泰投信案，強調「該查的都會查」，並允諾重大訊息相關規定1個月提檢討報告。

立法院財委會今天審查金管會主管中央存保、金融監督管理基金、保險業務發展基金等，並邀金管會主委彭金隆列席備詢。國泰投信因誤踩利害關係人投資紅線，金管會檢查局6月22日已派人至國泰投信檢查，預計到7月8日；金管會也在7月2日證實擴大金檢範圍，派人前往國泰金控、銀行、壽險、產險及證券子公司進行實地了解。

民進黨立委李坤城指出，國泰投信金檢預計到7月8日是否還會延長，也關心金檢範圍擴大原因。國泰投信公告補償金額達新台幣9.48億元，雖然投信已經補償全委客戶與投資人，但最後虧損由誰負擔。

金管會檢查局長賴欣國表示，國泰投信檢查部分到今天下午結束。

彭金隆亦首次對外說明擴大金檢範圍原因，彭金隆指出，主要關切集團內部是否有建立彼此互相通報的機制，因此也到投信之外的子公司了解運作狀況。金管會希望了解是單獨公司問題，還是集團整體制度或各子公司規範存在差異，透過實地了解狀況，輔助釐清國泰投信案。

至於是否只有國泰金有內部申報問題，還是全體金融機構都有類似狀況，彭金隆指出，金融業內控上可能都有相關規定，但可能未落實執行或執行方式有差異，還要再做釐清。此外，也會思考是否金融業要建立多重通報機制，不只仰賴當事人申報，集團內也有申報義務，在符合個資法下做通報，避免漏報狀況。

國泰投信指出，8檔基金重新核算後，補償投資人金額總計約新台幣4.94億元、受益人人數約5萬500人，加上先前全委賠償金額4.54億元，合計補償金額9.48億元。李坤城關心相關補償最終由誰負擔，彭金隆指出，相關損失影響收益減少，要先釐清責任後才能確認誰要負責。

民進黨立委郭國文質疑，國泰投信先賠全委，隔了幾個月才賠散戶，也追問全委賠償金額4.54億元並未另外發布重大訊息公告，證交所指相關金額並未超過權益10%，但相關虧損金額難道對財務、投資人不算重大影響，呼籲應檢討發布重訊相關規定。

證交所董事長林修銘指出，國泰投信第二次賠償投資人部分達4.94億元，兩次金額加總後就超過10%規定，因此也有去函國泰金要求發布重大訊息。

彭金隆進一步解釋，重大訊息項目高達50多款，交易所持續與時俱進，也會檢視上市櫃公司如何充分資訊揭露，同意重大訊息相關規定1個月提出檢討報告。

民進黨立委林岱樺質疑金管會與金控獨立董事都失職，要求應在2週內公布金檢結果。賴欣國表示，檢查結果會盡快處理。

彭金隆表示，也會檢討現行兼職相關規定，避免利益衝突也是檢討重點。金融檢查報告不會對外公布，但可以對外說明檢查情形，最後若有裁處書也會明確說明違規情節。

國泰投信事件起因於國泰世華銀前董事長郭明鑑在擔任國泰投信董事期間，他自去年5月29日起擔任世芯-KY獨立董事，國泰投信因內部疏漏，投信旗下基金、全委帳戶投資世芯-KY股票，踩到利害關係人紅線。郭明鑑日前辭任國泰投信董事，隨後也請辭國泰金、銀行、國泰私募股權董事，國泰金總經理李長庚7月1日率子公司經營團隊鞠躬致歉，國泰金也在7月7日公告張雍川請辭國泰投信總經理。（編輯：楊凱翔）1150708