台新銀行進駐亞資中心 助力高資產家族永續成長
財經中心/綜合報導
台新銀行積極響應金融監督管理委員會推動臺灣成為亞洲資產管理中心的政策，致力提升臺灣在國際財富管理領域的競爭力，憑藉多年深耕香港及新加坡市場的實務經驗與完善準備，8月6日正式獲准進駐亞洲資產管理中心高雄金融專區，並同步申請多項試辦業務，攜手高資產客戶開創更多元、更具國際化的財富管理方案。
台新銀行私人銀行事業處處長劉熾原表示，此次專區核准的多項試辦業務中，以「金融資產投資組合貸款服務」（Lombard Lending, 也常被稱做倫巴底貸款）及「家族辦公室」詢問度最高。企業主經常以企業貸款的方式靈活調度資金，與Lombard Lending的概念相似。在海外，已有許多高資產客戶進一步將此作法延伸到自己的資產管理領域，透過Lombard Lending服務，將持有的金融資產如股票、債券、基金、結構型商品等資產作為擔保，向銀行取得流動資金，無須先賣出現有投資部位，即可彈性因應各種財務需求。
劉熾原補充說明，許多海外高資產客戶常見作法是透過Lombard Lending借入資金，並進一步購買資產配置所需之金融商品如債券，以長期持有的方式賺取穩健收益，但仍須審慎評估利率與匯率風險，並確保貸款與投資商品幣別一致，以降低匯率波動影響；同時需留意市場波動對資產淨值的衝擊，避免因擔保品不足而需增提保證金的情況。
在「家族辦公室」業務方面，台新銀行也藉此次金管會開放試辦業務改變與客戶的互動模式。過去，銀行多為輔助性角色提供資金與投資理財服務，即便與客戶家族往來逾十年、橫跨二至三代，礙於業務限制，仍難以提出全面性的建議。此次在主管機關政策引導下，金融機構得以化被動為主動，提出涵蓋金流、稅務，法務等層面，更貼近家族整體性需求的建議，協助客戶從資產傳承規劃到建立社會影響力，一步一步邁向永續發展。
面對全球財富管理趨勢的快速變遷，台新銀行將憑藉專業的團隊，持續投入資源，結合豐富市場洞察與在地優勢，陪伴高資產客戶掌握全球資產配置機遇，實踐多元而穩健的理財策略，打造財富管理新格局。