防堵新興犯罪金流 政院拍板「虛擬資產、第三方支付」納特定犯罪

因應新興犯罪及跨境洗錢手法翻新，行政院會今日(13日)通過《洗錢防制法》部分條文修正草案，將未依法登記、登入或未經許可經營的虛擬資產、第三方支付服務等犯罪納入洗錢特定犯罪範圍，並強化實質受益人透明度、跨機關資訊共享及跨業照會機制，進一步防堵不法金流。

法務部檢察司司長張曉雯說明，因近期發生太子集團重大跨境洗錢犯罪，為強化洗錢防制體系、因應新興犯罪及資金移轉方式變化，並接軌防制洗錢金融行動工作組織(FATF)國際標準，因此提出修法。

張曉雯表示，本次修法首先增訂特定犯罪規範，將未完成洗錢防制服務能量登記或登入，提供虛擬資產服務或第三方支付服務的行為，增列為洗錢特定犯罪；並配合《虛擬資產服務法》制定，將未經許可經營虛擬資產服務業，以及違法發行穩定幣等犯罪納入規範，相關犯罪所得後續若涉及洗錢行為，即可適用洗錢罪規定。

此外，張曉雯指出，修法也明定「實質受益人」，也就是實際擁有或控制公司、法人，或實際進行交易的自然人，讓執法機關更容易追查資金背後的真正控制者，避免犯罪者透過人頭或法人隱匿身分。此外，修法草案將強化政府機關間的資訊共享，並建立金融機構與虛擬資產業者的照會機制。

針對不法金流經常在法定貨幣與虛擬資產間轉移，張曉雯說明，修法也將強化跨機關資訊共享，並建立金融機構與虛擬資產業者間的同業及跨業照會機制，透過相互確認交易資訊，及早發現異常交易、攔阻不法金流。

行政院長卓榮泰表示，洗錢防制是打擊犯罪、維護金融秩序的重要基礎，隨著犯罪手法及資金轉移方式快速變化，相關法制也必須依照國際標準及實務需求持續精進。他強調，盼早日完成修法程序；並請法務部會同金管會及相關部會，儘速完成後續子法及配套措施，持續強化跨機關合作及資訊共享，確保修法落實執行。