台股史上首例！口袋證券盤中無法下單竟是因為「超出額度」，金管會點出風控漏洞
台股行情火熱，「口袋證券」26日盤中卻突然暫停接受客戶「上市」買賣委託。金管會官員指出，這次風波並非交易系統異常，而是券商每天可申報買賣額度超出限制，因此遭證交所禁止下單，成為台股史上首例。
金管會證期局副局長黃厚銘在記者會上說明，根據相關規定，券商每日申報買賣總額不得超過可動用資金淨額的20倍，否則證交所將停止輸入買賣申報。若券商淨值低於實收資本額、卻仍高於實收資本額二分之一，倍數將會調降為10倍；雖然口袋證券淨值低於實收資本額，但還在二分之一以上，據此計算出來的額度是47.7億元。
黃厚銘表示，26日上午9時40分左右，口袋證券委託買賣金額為61.39億元，證交所暫停輸入作業，因此券商無法接受客戶委託。
無關券商規模大小 重點是沒有做好風控
記者詢問，台股牛市奔騰，高價股越來越多，如果投資人在盤中委託下單量能過大，券商如何確保不會超過額度限制？目前除了口袋證券，還有哪些規模、額度相似的中小型券商？
黃厚銘解釋，問題並非券商規模大小，而是沒有根據法定胃納量做出業務量的限制，畢竟每家券商都很清楚自己的額度有多高，在審核投資人開戶的時候，也應該審慎考量適合的下單額度。(推薦閱讀)台股熱到爆，又有券商出事！投資人盤中「被關廁所」無法下單，口袋證券聲明致歉
黃厚銘指出，口袋證券為何沒有做好風控、放任超額下單，將是證交所接下來的查核重點，未來會強化針對法遵的宣導，除了要求限期改善，並可視情節輕重，最高處以200萬元違約金，金管會也將要求口袋證券妥善處理客訴，務必保障投資人權益。
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