AI牛市加持！3檔TISA台股基金成立滿周年 績效飆破200%
Newtalk新聞
集保結算所自去年六月底推出 TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶） 制度至今滿一年，首批 12 檔 TISA 台股基金績效也正式出爐！根據統計，近一年含息報酬率介於 68%～230% 之間，其中更有 3 檔基金報酬率突破 200%，展現台股多頭行情下的亮眼績效。
統計顯示，施羅德台灣樂活中小基金 TISA 類型、凱基台灣精五門基金新台幣 TISA 級別，及玉山中小型股基金 TISA 級別，近一年含息報酬率皆超過 200%；另外，統一台灣動力基金 TISA 類型、玉山高成長基金 TISA 級別、統一大滿貫基金 TISA 類型以及兆豐國民基金 TISA 類型，含息報酬率也均逾 180%，表現同樣突出。即使績效排第 10 名的元大台灣高股息ETF連結基金，也有近七成報酬，顯示去年 TISA 上路後，正好搭上 AI 帶動的台股大多頭行情。
觀察前十名可發現，以主動式台股基金較多，且前三名中有 2 檔屬於中小型股基金。顯示在這一年來 AI 行情下，受惠的類股集中在高成長的 AI 供應鏈、中小型電子股。而具有主動選股能力的基金經理人，能有效掌握輪動機會，報酬率大幅領先。
今年來，在 AI 題材帶動下，台股屢創新高，吸引不少新舊投資人積極進場，希望搭上多頭列車。但隨著市場成交熱絡、當沖交易活絡，近期指數轉趨高檔震盪，也陸續傳出違約交割案件。理財專家提醒，投資人若過度追逐短線價差，容易忽略長期投資與資產配置的重要性；相較之下，採強制定期定額、且全面採不配息設計的 TISA 基金，更適合作為退休理財與長期資產累積工具。
凱基台灣精五門基金研究團隊表示，AI 族群短線漲幅已大，台股近期進入高檔整理階段，但在 AI 投資持續擴張帶動下，我國出口金額續創新高，行政院主計總處也將今年經濟成長率上修至 9.64%，創 16 年來新高。在總體經濟基本面穩健、AI 供應鏈企業獲利持續上修支撐下，近期指數回檔有助市場評價回歸合理。建議投資人仍應依自身財務目標與風險承受能力，採取定期定額方式分散進場、落實長期紀律投資，同時留意市場波動及基金淨值變化風險。
TISA 制度設計目的在於鼓勵民眾及早建立退休理財規劃，因此規定投資人須連續 24 個月以定期定額方式申購，且投資標的皆採不配息級別，希望透過長期投資與時間複利累積資產。此外，TISA 基金享有免申購手續費、基金經理費率最高不超過 1%，以及最低新台幣 1,000 元即可投資等特色，降低投資門檻，引導民眾養成長期、紀律投資習慣。在近期台股震盪加劇、盤勢漲跌互見之際，透過定期定額分散進場時點，也有助降低追高殺低的投資風險。
※Newtalk提醒您：
#投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。