博弈集團登錄資格用來洗錢！第三方支付公會力拚年底前達成 100% 查核
博弈集團取得數發部服務能量登錄資格成為第三方支付服務業者，或佯裝網路店家騙取第三方支付服務業者支付管道讓賭客入金洗錢，第三方支付公會為防堵不法資金滲入，今日與數發部宣示共同防制洗錢的決心，力拚今年 11 月底前達成 100% 查核覆蓋率。
數發部表示，第三方支付服務業者提供多元的支付管道，促進微型電商蓬勃發展，博弈集團看中支付管道便於賭客入金，進而鎖定第三方支付從事不法洗錢行為，為杜絕此類不法洗錢行為，數發部成立後納管第三方支付服務業者，並在 2023 年 7 月創立服務能量登錄制度。
數發部指出，數發部確認實際提供第三方支付服務業者家數，更進一步在 2024 年 7 月增訂洗錢防制法第六條，未通過能量登錄者不得提供第三方支付服務，將服務能量登錄制度由鼓勵制提升強度為類特許制，大幅提高產業進入門檻，有效防堵不肖業者混入。
數發部分享，數發部今年開始啟動全面性實質審查及現地查核機制，針對第三方支付服務業者的能量登錄新申請審查、能量登錄展延期限審查及洗錢防制現地查核等多層次管理機制，迄今已至 69 家業者營業處所，辦理 112 場實質審查及現地查核，顯示防制洗錢的高執行力度與決心。
數發部強調，查核過程中一旦發現業者有違規情事，已立即依法裁罰或廢止能量登錄資格，目前通過能量登錄業者總計 53 家，已裁罰 8 家業者、廢止 3 家業者，裁罰金額總計 273 萬元，以防範並杜絕博弈集團取得能量登錄資格進入第三方支付服務產業。
第三方支付服務業落實產業自律
第三方支付服務業商業同業公會理事長劉士維表示劉士維指出，第三方支付產業在台灣數位經濟發展中扮演關鍵角色，協助無數中小企業突破傳統金流限制，促進電子商務蓬勃發展，但少數不肖業者與犯罪集團的不法行為，不僅損害產業形象，更影響廣大守法業者的權益。
劉士維指出，第三方支付公會成立的首要任務就是建立嚴格的自律機制，防堵犯罪，重建社會大眾對第三方支付產業的信心，第三方支付是一種行為，更是一種商業，沒有通過數位發展部能量登錄的非本產業，也就是非法經營代收代付。
劉士維宣示，公會承諾將落實四大自律措施：一、嚴格執行客戶盡職調查，確實核實客戶身份，對高風險客戶實施加強審查；二、新業務事前向數發部報備並取得同意，展現產業主動配合監管的決心；三、配合產業聯防平台，即時通報可疑交易，與政府機關分享情資；四、建立嚴格的特約商店審查機制，從源頭防堵博弈、兒少色情等不法網站入駐，發現異常立即調查處理。
劉士維說明，公會自 8 月 4 日成立以來，已完成涵蓋防制洗錢、業務管理、消費者保護、資訊安全等面向的自律規範，共計五章 62 條，建立比法令更嚴格的自律標準，這些自律措施不是口號，而是具體可執行的行動方案。
談到未來展望，劉士維強調，因應第三方支付服務業為新興商業模式，公會積極配合數發部與各部會，定期檢視相關法規政策，必要時進行滾動式修正，透過 100% 實質審查及現地查核，共同打擊詐騙、防制洗錢、促進產業發展，期望建立安全、透明、可信賴的第三方支付服務產業生態系統。
（首圖來源：科技新報）