AI浪潮助攻！台灣「10億大戶」4年後暴增至1.1萬人
在AI產業蓬勃發展帶動下，台股加權指數於1月突破3萬點大關，創下歷史新高，股市投資已成為全民運動。根據銀行發布的「2026台灣超高資產客群財富洞察報告」顯示，2025年有43%的大戶增持台灣資產，主要受惠於AI供應鏈與股市創高表現，預估2029年台灣整體個人財富將達279兆元，超高資產客戶占比將超過兩成。
投資人彼得分享自身經驗，表示他很早就開始投資股市，一開始從金融股起步，後來才轉向投資大盤型標的如0050或00713。彼得從大學時期就開始投資，目前的策略已朝向用獲利繼續滾動資產，在上班通勤時間也會收聽財經新聞，隨時關注市場動態。
台股衝破三萬點大關 AI浪潮改寫全民投資版圖
彼得進一步說明，像美國總統川普經常會有關稅或聯準會利率上的短期變化，這些都會對他的資產配置產生影響，例如債券部位，或是關稅也會造成大盤指數的波動，因此他會利用通勤時間收聽Podcast或瀏覽相關理財資訊。他認為以台灣的產業結構，非科技金融業的受薪階級若想提升成高資產族群，就得靠投資。彼得表示，以他目前的年齡來看，除了本業收入外，額外投資也讓他獲得不少資金，相較同年齡層的人，他應該能更快達到財務自由。
根據報告數據顯示，2025年美國與新加坡資產的比重分別加碼，達48%及55%，台灣則以43%的增持比例名列第三大。富邦投顧董事長陳奕光分析，這部分是隨著股票市值成長，加上搭上工業革命4.0的浪潮，導致資產快速增長，形成所謂的二八原則，即80%的財富落到20%人的手上，這塊的增長速度與幅度相當快。
針對全球政經情勢的不確定性，高資產族群在資產配置上最在意的因素包括美國政策不確定性、俄烏或以巴衝突升溫，以及美元走弱且預期長期貶值等影響，這些都會引發大戶的不安而進行調整。KPMG風險顧問執行副總陳世雄指出，高資產客戶最在意的部分，第一是投資稅務的考量，第二是資金調度的順暢度與安全度，此外還非常強調投資標的的分散。陳奕光則補充，近期的俄烏戰爭、中東情勢及中南美洲局勢，使匯率波動相當劇烈，當地緣政治風險升高時，避險貨幣就會明顯升值，目前美元表現最為明顯。
投資成全民運動 台股三萬點背後風險浮現
在台灣科技產業供應鏈帶動下，近幾年高資產族的比例逐年攀升。報告預估2029年台灣整體個人財富年均成長速度為6%，達279兆元，超高資產客戶占比約占全體財富規模兩成以上，10億級的超高資產大戶人數將由8千人增至1萬1千人。陳世雄表示，目前台灣符合高資產客戶且已在金融機構進行相關投資的已超過2萬戶，資產託管規模超過兩兆元台幣，每年增加幅度約5%至10%，顯示財富兩極化趨勢並未改變。在AI產業支撐下，投資市場持續升溫，不論高資產族或一般投資人，在配置上如何分散風險與避險控管都是關鍵。