〈勞動基金績效〉7月轉盈大賺1480億 前7月收益率0.94% 新制勞退每人進帳2227元
勞動基金運用局今（1）日公布最新績效，整體勞動基金在經歷上半年的挑戰後，終於在 7 月底成功由虧轉盈，收益數達到 644 億元，收益率為 0.94%。這份亮眼的成績單，主要歸功於 7 月台股強勁反彈，單月收益就衝高至 1480 億元，為基金總體績效灌入可觀活水。新制勞退基金若以目前參與收益分配的有效帳戶計算，平均每位勞工帳面上賺進約 2227 元。
截至 7 月底，整體勞動基金規模達到 7 兆 1024 億元。其中，備受國人關注的新制勞退基金，在今年前 7 個月的收益數為 287.8 億元。若以目前參與收益分配的 1292 萬個有效帳戶計算，平均每位勞工帳面上賺進約 2227 元。這不僅讓許多勞工的退休金從負值回到正數，也為其未來退休生活注入一劑強心針。
勞動基金運用局分析，7 月份的市場表現尚稱穩定。雖然美國與各國陸續達成關稅協議，並將談判延後至 8 月，地緣政治衝突仍為金融市場帶來不確定性。然而，美國大型科技股財報亮眼，加上 6 月零售銷售止跌回穩，緩解了市場對消費支出放緩的擔憂。
在國內部分，受惠於美國關稅實施前的拉貨潮，AI 及雲端產業需求熱絡，相關類股帶動台股上揚，使勞動基金各投資項目的收益回穩。
值得注意的是，今年以來新台幣升值幅度已超過 8%，這對以外幣計價的國外投資部位產生了顯著影響。由於月底需要依匯率進行評價，新台幣的大幅升值導致帳上出現未實現的評價數，進而影響了整體的投資報酬率。面對未來的挑戰，勞動基金運用局表示，將持續密切關注關稅與貿易政策對通膨的影響，以及主要經濟體的貨幣政策調整，並審慎調整資產配置，以確保基金的穩健成長。
勞動基金運用局強調，其投資策略向來著重長期績效，而非短期波動。數據顯示，在過去 10 年（104 年至 114 年 7 月），整體勞動基金的平均收益率為 6.37%，而國保基金的平均收益率更高達 6.83%，顯示其投資績效穩健。
勞保局提醒，由於每位勞工的退休金繳納金額與時間不同，實際獲得的收益也會有所差異。勞動基金的年度損益將於每年 2 月底前通知勞工，並在 3 月底前完成收益分配。勞工朋友屆時可透過個人專戶查看，但需年滿 60 歲才能申請請領。
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