5銀行遭詐3億 織品公司「信用狀借新還舊」手法曝
記者劉昌松／台北報導
針織禮品進出口公司鋕達實業，涉嫌為了取得購料周轉款項，以假合約填寫國內信用狀等方式，詐騙銀行依信用狀條件撥款，累計4年詐得3億餘元，雖然最後受騙的5家銀行都已獲得清償，全案仍涉及偽造文書、詐欺銀行等罪，台北地檢署21日將鋕達負責人陳弘旻與女會計依法起訴。
鋕達公司為了營運周轉、購料周轉，從2016年到2020年間，向5間銀行分別簽立總額達2.1億元的授信合約，再製作向英富利得公司購買毛料的假合約，以及假的運送單據，用來填寫國內信用狀申請書，或以出貨後融資的方式，申請銀行動支授信額度。
檢察官王繼瑩查出，銀行將款項撥入假出貨的英富利得公司帳戶後，錢又轉入鋕達公司等帳戶，被用來償還先前欠款，總計鋕達負責人陳弘旻指示陳姓女會計用假信用狀，加上不斷借新還舊等手法，共詐得3億335萬1174元，因銀行人員證述債務均獲清償，因此不另聲請沒收不法所得。