控理專設局誘買「美金投資保單」 70歲老夫妻負債6千萬崩潰
台中一對60多歲經營貿易公司的陳姓夫妻控訴，遭熟識的曾姓理專以「投資型」保單可週轉資金、節稅為由，誘導他們房貸6000萬元購買保額約5000萬元保單，事後才發現是壽險、本金須身故才能領取，氣憤表示負債累累！銀行則回應查無誘買情事。
台中一對經營貿易公司的高齡夫妻指控，連鎖銀行一名曾姓理專以現金流不足、可用「投資型」保單週轉公司資金並節稅為由，誘導他們用房屋貸款6000萬元，購買保額約5000萬元的美元保單，事後才發現買的是壽險，本金需身故後才能領取，夫妻倆氣憤表示遭騙負債累累，銀行則回應查無誘買情事。
陳姓夫妻情緒激動地表示，自己都已經60幾歲、70幾歲，為何要這樣做，就是因為曾姓理專居心不良。夫妻倆控訴，在台中五權西路上的銀行向曾姓理專購買美金投資型保險，卻變成5000萬元的壽險，原本以為繳完6年可以領回200萬美金、折合台幣6000多萬元，現在卻是死亡才可以領，還多負債6000萬元。
陳先生指出，曾姓理專當時告訴他，以後沒現金、稅金要繳很多時，可以用這個保單借錢領回來，不用擔心資金問題，但理專只拿iPad給他簽名，沒有講內容，只說「你簽你簽」。陳太太補充，理專表示在銀行借房貸利率是2.5%，但如果投資的話，固定利率都是5.5%以上。
原本開貿易公司的陳姓夫妻表示，因工作關係常跑銀行，因此跟曾姓理專熟悉，甚至跟陳太太變成閨蜜。曾姓理專在114年1月時表示，夫妻倆現金流不夠，可以用這張「投資型」保單來週轉公司資金，也可以節稅、甚至領獲利金，而且這張保單要結束了。夫妻倆不疑有她，用陳先生的名字投保148萬8000美金、約5000萬元保額，甚至拿房屋去貸款6000萬元，先繳了一年期24萬8000美金、折合台幣約800萬元保費，直到看到紙本合約才發現自己被話術，買的是美元壽險，6年後根本不能領回本金，要身故後才可以領。
陳先生表示，他曾質疑理專亂搞，對方卻說不會，還稱繳的800萬元一年後會幫他分做6期。前台中市議員張耀中指出，到現在已經跟曾姓理專講了很多次要溝通，但對方拒絕溝通。陳姓夫妻還說，一期繳完後負債累累、沒錢繳第二期，但不繳利息還在算，而曾姓理專可因此拿到高額佣金，現在態度180度大轉變、不接電話。
陳姓夫妻委任律師李昀丞強調，此案明顯違反金融消費者保護法、保險業招攬及核保理賠辦法等相關行政規定，呼籲金管會立案調查。夫妻倆接下來將提起民事訴訟，要求損害賠償。遭投訴的當事銀行總公司則表示，查無客戶所稱行員以高獲利誘導投保或勸誘貸款購買保險情事，且金融消費評議中心亦認定招攬程序並無客戶所述情事。