首例！逾6千件信用卡爭議款擱9年 合作金庫慘賠1億「金管會開鍘了」
合庫長達九年信用卡爭議款未及時處理，且案數多達6千案，金管會11日針對合庫未完善建立及未確實執行內部控制制度開罰1,200萬元罰鍰，創下全台首例。金管會同時祭出停止合庫受理新客戶辦理信用卡業務1個月，屆期經金管會認可改善情形後，才能重新辦理。 金管會強調，合庫相關疑義款將打銷，對客戶權益無影響。
金管會指出，合庫2015年至2024年間受理客戶申請信用卡疑義帳款案件時，未即時向信用卡國際組織申請退款請求計6,334案，導致公司損失約1億164萬元，全案顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度，及有礙健全經營之虞。
金管會指出，合庫未完善建立內部控制制度，且對於信用卡疑義帳款處理，從系統登打、追蹤進度、及帳務調節均由同一人辦理，欠缺牽制原則。且該行未確實執行信用卡會計帳務處理，致帳載資訊未臻明確且未即時釐清異常等情事。加上職務輪調必須達6個月以上始得回任原職務，本案職務輪調流於形式，致未能及時釐清帳務異常之情事。
針對懸帳問題，近期銀行屢屢出現懸帳問題，市場關注如何解決，金管會強調，透過總經理會議，提醒銀行注意懸帳。
在其他監理要求事項，金管會也說明，已請合庫依責任地圖全面檢討本案違失行為所涉總行督導管理人員之責任。依所報改善計畫落實執行，並由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點。