永豐金再推服務！統整七大資產「大戶豐」、十年明細「智慧收支帳本」
永豐金今日宣布再推革命性數位創新服務，其中永豐金證券「大戶豐」App，統整七大資產，並提供數千檔國內外共同基金及海外債券交易，而永豐銀行「智慧收支帳本」則首度提供十年收支明細查詢，整合查詢銀行帳戶、信用卡、投資出入金、利息及消費紀錄的創新服務。
永豐金總經理朱士廷表示，投資人在使用傳統的投資理財相關 App 常遇到的問題，包括到底要開多少個帳戶？損益去哪裡看？整體投資是賺還是賠？「大戶豐」App 整合包括台股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型、現金管理型等七大類型產品，提供總資產損益及投資商品庫存績效。
統整七大資產「大戶豐」
永豐金證券數位金融處長蘇威嘉表示，從交易型App「大戶投」，到定期定額投資平台「豐存股」，再到自行研發的智慧財管資產管理平台「大戶豐」，永豐金證券全力打造一站式金融服務，現在全新推出的「大戶豐」能夠交易共同基金，還能以 2,000 美元投資海外債券。
蘇威嘉指出，「大戶豐」整合投資人與永豐金證券所有往來資產，從台股、海外股票、海外債、共同基金，甚至結構型商品、現金管理型商品，以資產大類做整體的資產配置，為客戶以投資目的、需求來做資產規劃，並精選小額債券，降低投資進入門檻，讓投資人可以選擇合適的配息商品
蘇威嘉說明，「大戶豐」的關鍵技術在於多因子超智慧貼標，可將專業金融知識數據化，協助客戶找出能達成目標價值的投資機會，並整合跨市場即時數據、商品歷史數據、金融專業評價、外部投資人行為、客戶交易行為等五大不同面相數據。
智慧輔助方面，蘇威嘉補充，多數投資人無法天天盯著盤勢走，甚至無法顧及所有市場變化，因此「大戶豐」將數據上雲，無論是關注的標的、抑或持有的部位，都能在淨值更新時，提醒客戶觸及監控的價位，避免錯過操作的時機。
查訊十年明細「智慧收支帳本」
永豐銀行數位金融處長黃品睿表示，永豐行動銀行及「DAWHO」App 新上線的數位記帳功能「智慧收支帳本」，首度提供十年收支明細查詢，提供客戶記錄交易的工具，更是智慧化、個人化的財務管理神隊友。
黃品睿指出，「智慧收支帳本」透過字詞分析及關鍵字搜尋、智慧分類，完整自動記錄各筆收支，讓客戶一鍵快速上手，依實際狀況自訂交易說明、更改收支分類及決定此筆交易是否列入收支計算的功能，協助客戶輕鬆地回顧檢視支出、避免過度消費，精準理解自己的消費習慣。
蘇威嘉分享，目前「大戶豐」可以串接大戶投、豐存股、永豐行動銀行、DAWHO 的資產數據管理，因為透過 Open API 建立「資料共享」將成為趨勢，未來待資料開放，只要經過客戶同意，「大戶豐」可以串接的資料就會更多，但無法統整成一個 App，因為法規方面仍要有獨立交易系統。
朱士廷強調，永豐金 2020 年啟動數位變革專案，以 AI 積極發展金融創新，其中銀行的 DAWHO 數位帳戶鎖定以年輕世代為主力客群，截至今年第二季底為止，累計開戶數已突破 146 萬戶，而證券的「大戶投」及「豐存股」每月新增線上開戶數及扣款戶都保持穩健成長。
（首圖來源：科技新報）