洗錢集團非法轉移3千多億美元 美國要銀行業嚴查持中國護照的大額存戶
美國財政部周四發布22頁報告，發現中國公民在美國參與大規模洗錢活動，過去5年透過美國金融機構轉移3,120億美元的非法現金。
《華爾街日報》報導，美國財政部表示，近年來，中國洗錢集團猖獗，已透過美國銀行和其他金融機構轉移約3,120億美元的非法交易，以幫助墨西哥販毒集團和其他犯罪份子。
這個日益壯大的市場讓墨西哥販毒集團的黑錢與希望將積蓄轉移出境的中國富商權貴聯繫起來。
目前，這個市場受到川普政府的審查，川普政府希望銀行業能夠協助打擊這類犯罪。
《華爾街日報》今年稍早的一篇報導重點介紹這樣的洗錢網路如何在洛杉磯縣各地的提款櫃員機存入5位數到6位數的黑錢。
美國財政部指出，中國公民的洗錢網路如今已成為非法貨幣服務業的主宰者，Jalisco New Generation、Sinaloa販毒集團等黑幫利用洗錢網路轉移毒品銷售利潤。
中國公民幫墨西哥毒梟洗錢
中國洗錢網路利用中國學生和與北京有關的房地產交易，為販毒集團和其他犯罪組織洗錢。這類非法洗錢網路還涉及諸如「殺豬盤」詐騙、人口販賣和醫療保險詐欺等犯罪活動。
美國財政部發布的金融犯罪執法網絡（FinCen）報告分析金融機構在2020年至2024年間提交的137,153份可疑活動報告。根據美國反洗錢法規，銀行和貨幣服務企業必須提交這些報告。
報告指出，中國犯罪組織「抓住涉及中國的金融和貿易市場的全球化機會，在世界各地建立和經營企業，透過全球貿易洗錢，轉移大量非法收益」。這些網路使犯罪分子能夠繞過中國的外匯管制，並幫助犯罪分子使用多種技術洗錢。
一位金融犯罪執法網路高級官員表示，財政部希望透過鼓勵銀行，找出與中國洗錢罪犯相關的危險訊號，為執法部門提供更多線索。
例如，財政部表示，銀行機構應該審查使用中國護照進行大額現金存款的客戶，這些存款似乎與其申報的職業或收入非常不相符。
道明銀行遭罰巨款30多億美元
由於中國法律限制中國公民匯款到外國、攜帶出境的資金數額為1年5萬美元，中國洗錢網路在非法毒品交易當中，扮演越來越重要的角色。
執法官員表示，這些管制外匯的法律促使中國公民轉向地下經紀人經營的美元黑市。隨著服務需求激增，經紀人轉向販毒分子和其他持有現金的犯罪集團進行交易。
川普政府已經把打擊墨西哥販毒集團列為首要任務。中國在走私毒品芬太尼的交易當中扮演的角色，中國人既是製造芬太尼的前驅化學品生產國，也是新興的洗錢中心，這些環節都是美國政府關注的重點。
如果銀行業者未能充分發現和回報非法資金流動，它們可能面臨巨額罰款。
去年，由於美國檢察官發現多倫多道明銀行（TD Bank）被紐約和紐澤西州的一個中國洗錢網絡利用洗錢超過4.7億美元，該銀行同意支付超過30億美元的罰款。另外，川普政府官員表示，他們希望減輕反洗錢規則對銀行業者的負擔。