別只做定期定額！搭配「這招」近一年報酬率成長11%！

近一年的大盤發生過兩次較大幅度的回檔，如果是對大盤長期成長有根深蒂固觀念的投資人大多會趁勢逢低加碼，本篇我們就來檢視最近一年來單純定期定額以及有做逢低加碼兩者的最終績效差了多少。

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定期定額vs定期定額+逢低加碼

我們在過去的文章中提到過幾次逢低加碼的策略以及長期能有效提升績效的成果，那近一年的大盤發生過兩次較大幅度的回檔，如果是對大盤長期成長有根深蒂固觀念的投資人大多會趁勢逢低加碼，本篇我們就來檢視最近一年來單純定期定額以及有做逢低加碼兩者的最終績效差了多少。

比較結果：近一年定期定額搭配逢低加碼績效提升11%

我們以每月第一個交易日定期定額10,000元以及定期定額+逢低加碼策略去比較最終績效，筆者採用的逢低加碼策略如下：當天股價相比一個月前的股價，每下跌10%就加碼每月投入資金的20%(即每次加碼2,000元)，每個月重新計算加碼的級距。 那我們就來計算出兩者的績效差異，統計區間為2024/8/1~2025/7/30，投資標的為富邦台50(006208)：

單純做定期定額的最終總報酬率為9.84%；而逢低加碼策略在期間共做了4次加碼的動作，計算出最終總報酬率為10.96%，相比單純做定期定額的績效提升了11.32%，顯示出逢低加碼策略確實能有效提升績效成果，並且也不用做過多的操作，前述一年也就加碼4次，那績效提升多少也取決於身上有多少額外的閒錢能做加碼投入。 那如果我們在第一期就將加碼的8,000元投入單純定期定額的策略讓兩邊的投入成本相同，最終報酬率也是9.90%低於搭配逢低加碼策略。

逢低加碼即時通知，自選股加碼跌幅監測

【ETF存股計畫】APP內建自選股的「加碼點位監測」的通知功能，只要你放進自選股中的標的跌破均線、或是在近期滿足一定的跌幅，系統就會自動發送通知讓你知道，那麼就算上班或不方便看盤時盤也能知道適合加碼的時機，只要將ETF加入自選股中就能自動監測，可以在設定裡自行設定是否需要打開此功能，對此策略有興趣的投資人不妨參考看看，文末附有APP連結。

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等， 但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計畫》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考，並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

「存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算，方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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(圖片來源：筆者整理/責任編輯：Tim)

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