老牌基金為何還能稱霸？看懂富邦基金A類型的三十年成績單

老牌基金為何還能稱霸？這檔富邦基金A類型（00974018）成立超過三十年，如果當年放一百萬進去，現在大約已經變成一千兩百九十九萬了。這幾天市場上正好在討論，受惠於人工智慧與半導體需求，大型台股主動式基金的規模與績效都在跟著往上走。

三十三歲的老將，到底是什麼來頭？

這是一檔由富邦投信發行的開放式共同基金。它從 1993 年 2 月成立到現在，已經有 33.4 年的歷史了。目前的基金規模（基金總共管理了投資人多少錢）大約是 37.6 億元。在競爭激烈的市場中，一檔基金能存活超過三十年，本身就是一件很不容易的事情。

因為它是集中投資在台灣股市，所以風險等級屬於 RR4。也就是說，它是一檔波動稍微大一點、以追求較高資本成長為目標的基金。如果你去看它當下的淨值（基金當下每一份的價格），這幾天大約落在 56.10 元左右。

這意味著它經歷過無數次的市場大風大浪，從早期的網路泡沫、金融海嘯，一直到近年的疫情衝擊，它都挺過來了。現在它依然是一檔體質強健、緊跟著台灣產業脈動的老牌基金。

近期表現大爆發，一百萬會變成多少？

很多人買基金最看重的就是能賺多少錢。這檔基金近一年的表現非常驚人，漲幅大約是 206%。等於是你一年前放 100 萬進去，現在會變成大約 306 萬。

如果把時間拉長來看，它的爆發力依然持續。它近三年的報酬率大約是 343%，等於三年前投資 100 萬，現在會變成 443 萬。而近五年的報酬率則是 368%，等於五年前放 100 萬進去，現在已經成長到 468 萬了。

但是，我們不能只看絕對的數字，還要看它跟別人的比較。這檔基金近一年的同類排名（同類型基金中的績效名次）落在第 88 名。換句話說，在目前極度競爭的台股基金市場裡，它的短期表現大約落在中後段班。不過，因為整個台灣科技板塊都在大漲，所以即使它的排名不算是最前面，它實際幫投資人賺到的錢還是非常可觀的。

一年發一次大紅包，錢都投資在哪裡？

這檔基金有一個很明確的特色，就是它採取「年配」的機制。每一年它會有一次配息（基金把賺到的錢分回給投資人）。根據這幾天的最新數據，它近一年的配息率（配發的現金佔當下基金價格的比例）大約是 13.87%。等於是你投資 100 萬，這一年可以領到大約 13.8 萬的現金回饋。

那它到底買了什麼產業，可以配出這樣的成績？攤開它的最新資產配置，你會發現它是一支非常純粹的「科技戰隊」。它把將近 96.6% 的資金都重壓在台灣的電子工業。

其中，電子零組件業佔了快 45%，半導體業也佔了超過 41%。這就像是一個專門招募科技專家的明星棒球隊。經理人就像是球隊教練，把資金佈局在最強的投手與打擊手身上。它不買金融股或傳統產業，而是全心全意跟著台灣最強的科技聚落一起成長。因為當下高效能運算和半導體需求大爆發，這種集中火力的配置，正是它近期績效能大幅衝高的主要動力。

科技戰隊雖然強，但適合你嗎？

看到這裡，你可能會想問自己到底適不適合買這檔基金。我們可以從三個不同的情境來評估。

第一種，如果你是一個三十幾歲、手上有一筆閒錢，並且極度看好台灣科技業未來發展的上班族，這檔基金就很適合你。因為它幫你把資金集中在最具爆發力的電子零組件跟半導體板塊。你不需要自己每天辛苦研究個別公司的財報，就能透過經理人的選股，享受整個產業成長的紅利。

第二種，如果你喜歡每年領一筆大紅包來犒賞自己，這檔也很適合。因為它是一年配息一次，這筆錢剛好可以當作你每年的出國旅遊基金，或是用來支付年度的大筆開銷，像是保費或稅金。

但是，如果你是第三種人，老實說這檔就不太適合你了。假設你是一個非常怕虧錢，或是每個月都需要穩定現金流來繳房貸的人，這檔基金絕對會讓你睡不好覺。因為它幾乎把雞蛋都放在科技業這個籃子裡，當市場短期震盪或是科技股回檔的時候，它的淨值波動會非常劇烈。投資這類基金，你需要有一顆強心臟，並且準備好把資金放長線，而不是每天盯著價格窮緊張。

下一步，自己怎麼觀察這檔老牌基金？

如果你對這檔走過三十年的老將有興趣，建議你可以打開各大基金平台的網站，搜尋它的中文全名。

你可以特別留意它的「產業配置」欄位。因為主動式基金的經理人會根據市場狀況調整策略，你可以每隔幾個月去看看，它在半導體跟電子零組件的比例有沒有什麼大變化。另外，也可以觀察它每個月公佈的最新淨值走勢，感受一下它的波動節奏，確認自己是不是真的能接受這樣的起伏。

你準備好讓自己的理財計畫加入一點科技成長的動力了嗎？不妨先花個十分鐘，去基金平台看看這檔老將的詳細介紹吧！

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。