0050、006208都不選！少女投資學曝轉買關鍵 009816「不配息」讓資金滾起來

0050、006208都不選！少女投資學曝轉買關鍵 009816「不配息」讓資金滾起來 圖/pexels

市值型ETF再添新選擇！財經理財創作者「少女投資學」分享，近期自己把部分原本準備投入0050、006208的資金，轉向凱基台灣TOP50（009816），目前已累積13張，更設定目標要存到50張。她認為，009816最大的吸引力，在於不配息設計、持股相對分散以及費用相對低，對於想透過長期投資慢慢累積資產的投資人而言，值得留意。

少女投資學表示，自己關注009816一段時間後，認為這檔ETF有幾個地方相當吸引人。首先是持股相對分散，009816的台積電持股比重相較傳統市值型ETF低一些，目前約41.3%，由於自己本身已經另外持有台積電股票，因此這樣的配置比較不會有過度集中的問題。

第二個特色則是「不配息，讓資金繼續滾」，她指出，009816採取不配息設計，股息會留在基金裡反映於淨值，讓資金持續留在市場中複利。第三「費用相對低」，不配息也就少了一些相關成本，也不會有股利所得稅、二代健保的問題。

少女投資學也觀察近期績效，5月12日至8月17日含息報酬，009816上漲10.38%，00981A上漲1.4%，00992A上漲17.56%，00403A則下跌3.7%；而6月23日至8月3日市場回檔期間，009816下跌8.52%，相較00980A、00981A及00992A的跌幅相對收斂。

從009816近期持股表現來看，7月30日至8月17日期間，台積電上漲8.11%，聯發科、台達電漲幅超過24%，欣興、台光電更上漲超過50%，顯示成分股在市場反彈過程中也有不錯表現。少女投資學認為，009816 有點像「不配息」版的 0050，觀察其持股也都是大公司，長期持有讓人很安心。

此外，她也提到009816近期股票出借費率約0.4%，高於0050、006208約0.1%的水準，因此自己甚至已經將持股出借賺取利息。最後少女投資學認為，009816的三大優點就是「稅務優勢、自動複利、費用較低」，也是她決定持續累積的重要原因。

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