00939開募吸金逾300億！申購時間、成分股哪些？月底領息、打造雙週配好誘人，和00940挑誰好
作者 : 黃明惠 整理
圖片 : shutterstock
高股息ETF月配戰開打！2024年可以說是月配息激烈的戰場，除了00929、00934、00936之外，00939(統一台灣高息動能)在3/1到3/5開放募集，發行價格每股15元，後續還有00940也將展開上市募集。
截至周一(3/4)晚間統計，00939開募後吸納超過300億資金，最後募集繳款日到今天周二(3/5)，預計3/20掛牌上市，想參與募集的投資人，可以把握剩餘繳款機會。以下就來談談00939有哪些特色。
高息猛將00939介紹
1. 00939配息：月配息（具收益平準金機制），每個月15號為收益分配評價日，每月「月底」配息。
2.追蹤指數：特選台灣高息動能指數（台灣指數公司編制），00939指數追蹤採完全複製法
3. 換股時間：5月，每年一次，掌握每年5月即將進入除權息旺季，提前布局，納入基本面穩健的高股息。
4. 成分股：40檔，目前90%以上布局電子產業。
5. 成分股權重調整：1月、9月，每年兩次，根據夏普值調整成分股權重，「減持弱勢股，加碼強勢股」，透過動能加減碼，增加投資效率。
00939有3項第一
統一統信指出，00939為第一個為台灣獨特除權息環境量身訂製的高股息ETF，其追蹤的台灣高息動能指數完美貼合除權息周期，精準捕捉全產業優質高息股，在股息發放旺季專注獲取誘人高息。
此外，00939也是第一個將高息與動能達到最佳平衡的ETF，指數於股息發放空窗期，利用夏普值動能調整，專心追求股價成長，讓總報酬率動滋動滋動起來。
第三項第一則是00939打破領息框架，首創月底領息，讓投資人可以自由組成多週期領息配方，結合其他月中領息的配息型ETF，將月月配升級雙周配。
由於單筆配息中的股利所得達到2萬元，自然人需扣繳2.11%的二代健保補充保費，但00939為月配息，將股息平滑分為12次發放，可以降低被課徵二代健保機率。
以指數近5年平均股利率9.85%及00939發行價每張一萬五千元計算，存股張數162張（投入243萬元）以下，有機會不需扣繳二代健保費。
根據回測數據，00939追蹤之指數的近5年平均股利率達到9.85%，遠高於台灣加權指數及高股息指數的4.27%及7.19%。長期總報酬方面，00939追蹤之指數的近16年報酬率更高達708%，相較之下，台灣加權指數及高股息指數同期間報酬率分別僅有303%及278%。
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00939過去16年 年化報酬率破13%
回測00939連結指數近16年的表現，顛覆投資市場的傳統觀念，00939在過去16年間累積總報酬率破700%、年化報酬率約13.71%，不僅表現優於台灣加權指數的303%與8.94%，也比台灣50的315%與9.15%要更高。
事實上，去年高股息ETF成績不俗，其中一個重要帶動因素是受AI行情激勵，許多投資人因此擔心，若今年AI族群漲不動，高股息ETF也可能熄火。
統一投信為了解決投資人痛點，推出追蹤指數在高股息具既有優勢上又加入高成長動能的ETF，讓投資人可以同時追求高股息和高報酬。
00939首次配息有優勢？「雙週領息」有必要？
投資達人柴鼠兄弟指出，00939和00940不約而同打出「雙週配」的宣傳策略，00939的官網寫「本基金收益分配評價日是每月15號」，00940表格用括號，是因為在官網和說明書都找不到他評價日的規定，但應該也是在月中評價。
柴鼠兄弟認為以一般人的薪水、帳單、各種租金、費用等等都是以月為單位在循環，月配的現金流其實已經可以對準收支週期了，再往下去組雙週配，覺得已經有一點點矯枉過正了 ，但反正新商品總是需要一些行銷賣點，至於投資人到底需不需要雙週領息，大家可以自己評估。
至於首次除息的月份，00939規定成立滿120天之後開始評價，推算下來第一次除息應該會是落在7月底左右，00940也是大概在7月底或8月初，所以這兩檔在配息的攻防上面，又佔了一個先天的優勢，因為他們可以先看月初其他家開多少，就可以等月中再出招因應。
銅板價+月月配無敵？陳重銘：是優點也是缺點
月配息ETF元大臺灣價值高息（00940），喊出每股10元震撼市場，力戰當紅炸子雞復華台灣科技優息（00929），也力壓還沒上市的統一台灣高息動能（00939），讓不少人喊出「10元銅板價+月月配，少年股神940（就是你）」。
然而，不敗教主陳重銘從數學角度分析，為何不會認購月月配？發行價10元是優點也是缺點，代表領息少，1張匯費月吃14%，成本太高。
以月月配角度來看，陳重銘說自己不會認購，原因在於月月配雖然是優點，但也是缺點，「你每月都拿錢回來，投資怎麼會有複利效果？要記得將股利買回，買回就要考慮交易成本」；且領股利時，都會扣一筆10元的匯費，然後在買回時又要扣手續費，所以要考量每次拿到的股利多少。
此外，就算是月月配，持有1張每個月僅拿到61.7元股利，你有感嗎？被匯費吃掉14%是很有感的！雖然10元就可入手，但是對僅買得起一張的小資來說，其實股利都被匯費吃掉了，成本太高。
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