防虛擬貨幣轉帳洗錢 10月起3萬以上須附生日和住所

防制虛擬貨幣透過轉帳洗錢，金管會今天(4日)針對虛擬貨幣轉帳發布新規。金管會表示，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議各國主管機關推動轉帳規則(Travel Rule)相關機制，目前歐盟、日本、韓國以及美國都已經立法實施，今年10月開始，只要轉帳比特幣等虛擬貨幣超過新台幣3萬元以上，自然人應額外附上出生日期及住所地址，強化資訊揭露，接收方也需要核對資訊。

金管會表示，為符合國際規範，參考防制洗錢金融行動工作組織(FATF)，研擬修正辦法，主要有3項重點。一是增定「上限強化型」資訊蒐集機制。虛擬資產服務商(VASP)業者，不論移轉價值多寡，都應實施Travel Rule，也就是必須知道相關轉帳人的名字以及基本資料，至於移轉價值逾新台幣3萬元時，自然人必須提供出生日期和住所，法人則需要提供官方辨識的編號和設立登記的地址，強化交易追溯性及洗錢防制監理措施。

第二是VASP業者於擔任虛擬資產移轉的接收方，且移轉價值逾新台幣3萬元時，應就轉出方所提供的接收人資訊，與其所持有的客戶資訊進行核對，以強化資訊正確性及風險控管機制。