理專A客戶4381萬「手法曝光」 中信銀遭重罰千萬
金管會今（27）日重罰中國信託商業銀行（中信銀）1000萬元。官員說明，中信銀前理專劉員涉挪用3名客戶款項達4381萬元，違規行為長達6年6個月，顯見中信銀內控有缺失，依《銀行法》第129條第7款規定，核處1000萬元罰鍰。
根據調查，中信銀中台南分行前理專劉員自105年1月起至去（111）年7月間，保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，不僅代為ATM領現、網路銀行轉帳後挪用款項，更與客戶私下資金往來，推介短期多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易，致客戶損失，受影響客戶3人（包括1位高齡客戶），挪用款項及客戶損失金額達4381萬元。
官員指出，中信銀對理專異常行為未能及時遏止防弊，顯就洗錢防制之存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，且未完善建立執行內部控制制度，均違反銀行法相關規定。
金管會呼籲民眾，不要私下交付金融卡、網路銀行帳號及相關密碼予理專保管或代為交易，或依理專指示將款項匯入他人帳戶，應定期檢視對帳單，以維護自身權益。