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理財

【基金開箱】這檔基金搶佔5大創新科技趨勢先機

富蘭克林證券投顧

發布於 2025年06月09日04:00
圖說：富蘭克林證券投顧

近年來科技投資題材的熱度持續居高不下，其中，聚焦創新科技的基金更是不容忽視的新勢力。特別在年初DeepSeek發布低成本AI模型後，愈來愈多人期待隨著AI開發成本大幅降低，未來將有更多應用出現。富蘭克林證券投顧分析，若以提高生產力、提高效率、降低成本來看待AI對經濟的好處，相信在效率提高和創新的支持下，終端用戶對人工智慧推論運算的需求可望跟著水漲船高。

為了提供台灣投資人更完整也更符合市場趨勢主流的產品，富蘭克林證券投顧去年底特地引進台灣的富蘭克林坦伯頓創新科技基金，就是這麼一檔鎖定全球創新科技主題進行布局的基金，像是台灣投資人所熟知的亞馬遜、禮來藥廠、直覺手術、特斯拉、Nvidia等各主題指標性企業都是現階段本基金的持股，期許能有效幫助投資人掌握全球高速成長的創新趨勢投資機會，也能靈活挖掘符合創新成長標準的投資標的，提前卡位含金量高的未來商機。

富蘭克林坦伯頓創新科技基金聚焦於「創新投資」，並採取全球化及跨產業布局，鎖定顛覆性商業（Disruptive Commerce）、基因突破（Genomic Advancements）、智能機器（Intelligent Machines）、能源轉型（Energy Transformation）、指數級數據（Exponential Data）等全球五大具創新成長機會的趨勢主軸，其中的指數級數據主題包含了AI、機器學習等題材，而智能機器主題則包含機器人、自動駕駛，讓投資人不漏接創新科技領域的主流商機。

富蘭克林坦伯頓創新科技基金投資團隊自1968年以來便開始投資「創新」領域，投資經驗豐富且隨時代發展與時俱進，並認為創新不會只出現在科技領域，還會出現在消費、電子商務、工業、金融、生技製藥、能源等領域。

富蘭克林坦伯頓創新科技基金幫投資人一口氣捕捉全球五大創新趨勢

資料來源：（上）富蘭克林坦伯頓基金集團（2024年12月）。僅供舉例說明及討論使用，可能因市場、經濟環境或其他因素而改變。*指生物細胞藉由各種基因表現調控機制抑制某一基因表現的現象。（下）本基金2025年4月底持股，富蘭克林坦伯頓基金集團。<本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>

富蘭克林坦伯頓創新科技基金小檔案

資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，截至2025年4月。投資比重合計可能因小數點後四捨五入使得加總比重未達或超過100%。本基金之對應大盤為羅素1000成長指數，美國權重100%。<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，截至2025年4月。投資比重合計可能因小數點後四捨五入使得加總比重未達或超過100%。本基金之對應大盤為羅素1000成長指數。<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>
資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，2025年4月底止。本基金為股票型基金，投資區域為美國主要投資於科技產業，故本基金風險報酬為RR4。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。<投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>

現階段富蘭克林坦伯頓創新科技基金經理人馬修‧摩伯格看好AI的潛力，受大型語言模型（LLM）持續驚人發展，令人興奮的AI應用實例正於廣告（AppLovin）、電子商務（Shopify）等領域中得到驗證，此外，AI開發人員越來越專注於實現AI代理，他認為一些注入AI代理的LLM可以翻譯數百種語言，還正在軟體開發、深度研究、醫學等其他領域發展中，AI的重要性可與網路、行動通訊、雲端服務相提並論。

儘管今年來許多科技股在消息面紛擾影響下走勢震盪，所幸目前已暫停課徵世界各國對等關稅90天，有助減緩市場疑慮，富蘭克林證券投顧表示，長期來看，美股依然有望在創新科技引領下維持長多格局，而AI科技仍在發展初期，其驅動的創新及效率將擴散至應用面，川普政府放鬆監管也可望讓AI、機器人等領域受惠。

富蘭克林證券投顧說明，歷史經驗顯示，定期定額科技股的勝率相當亮眼，每月進場定期定額投資具創新題材的科技股，上漲機率超過九成。由於創新商機無所不在，時值此AI巨浪持續推進之際，不妨趁回檔修正時分批或定期定額長期投資，跟上AI科技當代趨勢主流！

過去20年每月進場定期定額投資三年平均報酬率及正報酬機率

資料來源︰理柏資訊，原幣計價，統計自過去20年至2025年5月31日。類股採用史坦普500各類股指數。定期定額報酬率係理柏資訊假設每月1日扣款，遇例假日則以次一營業日計算。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。投資人不能直接投資指數。＜以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數＞

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（本文由富蘭克林證券投顧企劃展出）

警語：

【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>

Ⓞ本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

Ⓞ新興市場基金警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

Ⓞ基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換，轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。

Ⓞ報酬率資料來源均為理柏資訊、原幣計價。基金過去績效不代表未來績效之保證。

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Ⓞ投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站( www.Franklin.com.tw )查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：114金管投顧新字第001號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：(02)2781-0088 傳真：(02)2781-7788 www.Franklin.com.tw

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