富邦日盛基金，29 年老牌基金為何還能保持爆發力？

29 年前成立的老牌基金為何還能稱霸市場？當時投入的一百萬，現在已經變成好幾百萬了。我們今天就來拆解這檔長青樹的秘密。

經歷過市場大風大浪的老學長

富邦日盛基金（20084317）是由富邦投信所發行。這檔基金早在 1997 年就成立了，到現在已經超過 29 年。能在市場上存活這麼久，代表它經歷過多次景氣循環的考驗。目前基金規模大約在 22 億元左右。它的風險等級是 RR4（風險偏高，適合能承受波動的投資人）。比起剛成立的新秀，這檔老牌基金的運作模式相對成熟。

績效成績單：短中長期都在衝刺

這檔基金的績效爆發力相當驚人。這幾天不同平台的數據有些出入，近一年績效大約落在 138.6% 到 149.28% 之間。換句話說，如果你一年前放 100 萬進去，現在會變成 238 萬到 249 萬左右。拉長來看也很亮眼，近三年漲了 224.1%，等於 100 萬變 324 萬。近五年的漲幅則是 225.4%，等於 100 萬變成 325 萬左右。

這代表它不是只靠短期運氣在賺錢。近五年的同類排名（同類型基金中的績效名次）大約在 87 名。整體來說，它的中長期表現都維持著相當猛烈的攻擊力道。

一年領一次錢，滿手都是台灣科技股

這檔基金的配息頻率（基金多久把賺到的錢分回給投資人）是每年發一次。近一年的配息率來到 17.96%，等於放 100 萬在這一年領了將近 18 萬。不過五年前那一年的配息率是 6.72%，三年前則是 3.82%。也就是說，因為每年的市場狀況不同，配息數字也會跟著明顯跳動。

為什麼績效和配息能有這樣的表現？因為它幾乎把資金全押在台灣科技業。電子工業佔了九成以上，其中半導體業就包辦了 51.59%。另外還有大約 21.7% 的電子零組件，以及不到一成的電腦週邊設備與通訊網路業。這就像是一支籃球隊，把預算全拿去請了攻擊力最強的明星前鋒。只要科技業順風，它的得分就會非常漂亮。

適合願意跟著科技業坐雲霄飛車的人

如果你是看好台灣半導體發展，而且有一筆閒錢可以放個三五年以上的上班族。這檔基金很適合用來衝刺資產。但是，如果你是希望每個月都有穩定的現金流來繳房租，那這種一年只配一次息的設計就不太適合你。

另外，因為它高度集中在單一產業，當科技業遇到逆風時，淨值（基金當下每一份的價格）的波動也會比較劇烈。如果你看到帳面數字跌了 10% 就會焦慮到睡不著，那這檔基金可能對你的心臟負擔太大了。

怎麼自己觀察它的健康狀況？

要追蹤這種重壓單一產業的基金，你可以定期去基金平台看看它的「產業配置」比例。如果哪天半導體的佔比突然大幅度下降，就代表經理人對未來的看法改變了。這時候你就可以重新評估，要不要繼續跟著他的腳步走。

看完這檔老牌科技基金的配置，你覺得自己的心臟能承受這種高爆發、高波動的投資方式嗎？

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。