金管會揪出5項缺失 富邦人壽被罰240萬元
壽險業再吃1張罰單。富邦人壽在解約金計算、保費來源檢核、區隔資產管理及子公司投資後管理等作業出現缺失，遭金管會分別開出4張60萬元的罰單，合計罰鍰240萬元，並因投資型保單資訊揭露不當受到糾正。
對保戶權益影響最直接的是解約金計算。富邦人壽於2023年至2024年間辦理解約時，以保戶「申請日」作為計算基準，與保單條款約定的「收到書面通知日」不一致，又未建立確認機制，導致部分案件少計解約金，被罰60萬元。金管會表示，保險公司處理解約作業，應依保單條款約定計算，並建立必要的覆核程序，避免作業基準不一致而損及保戶權益。
富邦人壽也未確實落實保費來源檢核機制，部分保戶投保前3個月曾申請部分提領，但招攬人員未依內規如實填寫業務員報告書，使公司未進一步以電話、視訊或遠距方式確認保費來源，因此再吃60萬元罰單。
在資產管理方面，富邦人壽於2021年至2024年間辦理外幣區隔資產帳戶管理時，曾因流動資金不足，自新台幣傳統區隔資產帳戶調度資金，卻未計息，也未依合理市場價值作為交易基礎，遭處60萬元罰鍰。
另一項罰鍰與子公司管理有關。富邦人壽投資富邦能源後，未完全依原提報董事會及向保險局申請的管理架構，部分營運管理由利害關係企業員工兼任或受託執行，相關安排也未完整會辦權責單位，被罰60萬元。金管會指出，保險業辦理區隔資產調度及子公司投資後管理，均應落實內部控制與權責分工，相關交易也須依合理市場條件進行。
投資型保單資訊揭露部分，富邦人壽在商品說明書及保單條款中，將投資標的相關費用記載為「由投資機構收取」，實際上主要費用卻由富邦人壽收取。金管會認為，揭露內容未能反映實際收取情形，因此就此項缺失予以糾正。
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