【ETF投資達人7】他捨美國改買英國ETF　原來稅率足足差1倍

不想被選股煩惱困擾，ETF達人張遠希望自己的投資績效能跟上全市場表現，所以不光參與美股，也著墨歐股，當然台股也包含在內。

「台股市場相對小，台股配置占比不到我投資組合的10%。」就算比重不高，他仍希望盡可能追求全市場表現，有別於台股投資人多只愛0050，張遠還買了元大台灣中型100 ETF（0051）。

「0050的成分股是台灣前50大，0051則是投資市值前51～100大的公司。」他認為二者搭配既能跟上大型股的成長，也不會錯失小型股的爆發。

而ETF會配息，但張遠以長期投資出發，卻不是很喜歡這項機制，「因為配息出來，就失去複利的效果，而我再投入，又要被多扣一筆費用，長期考量是不划算的。」投資信眾不少的元大台灣高股息ETF，就因為標榜高股息，不在他的持股標的裡。

另外，張遠買ETF會特別留意費用率，雖然每種標的收取的費用率不同，但盡可能希望是越低越好，「能夠壓低到0.2%最好。」除非在那個投資範疇裡沒有其他選擇標的，他才會在費用率上做退讓。

「現在很多投資人會買美國的ETF，但我這幾年大多配置在英國的ETF，考量的就是希望降低長期投資成本。」張遠解釋，因為同樣是追蹤相同指數的2檔ETF，會因為註冊地不同，而影響海外股息預扣的稅金比率。

以都是追蹤S&P 500指數的VOO和VUSD這2檔ETF為例，前者在美國註冊、美國交易所交易，非美國公民最高可能會被預扣30%的股息稅，後者在愛爾蘭註冊、倫敦證券交易所交易，股息稅只有15%，二者相差1倍。

張遠表示，當年大學聯考，因為自己從小對歷史有興趣，所以第一志願是台大歷史系，商管學院則被他排在最後，「還好我爸爸是台大中文系教授，否則一般家庭應該很難接受小孩明明可以選念法律系，卻跑去讀歷史系。」他笑說，自己喜歡看漫畫《哆啦A夢》，曾經一個人寫了好幾年的哆啦A夢wiki，他自己也沒料到繞了一大圈，現在會對年輕時最無感的投資熱衷研究。

張遠投資小檔案

• 出生：1977年
• 現職：德明財經科大通識中心助理教授
• 學歷：台大歷史學系博士
• 經歷：文大歷史學系助理教授、哆啦A夢wiki及PTT鄉民百科創辦人
• 投資心法：投資全市場，包括股、債、原物料及REITs的ETF，並定期檢視績效做再平衡

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