富邦日盛基金，走過 29 年的老牌台股基金到底強在哪？

老牌基金為何還能稱霸？這檔成立超過 29 年的富邦日盛基金（20084317），如果當初放 100 萬進去，現在已經變成大約 787.3 萬了。這幾天台股大盤上下震盪，但這類台股基金卻意外展現出很強的韌性。

這檔基金的身家背景是什麼？

它是富邦投信發行的一檔國內股票型基金。目前規模大約在 21 億到 22 億元之間。成立時間長達 29.3 年。可以說是看著台灣科技業長大的老前輩。

它的風險等級是 RR4。這裡稍微解釋一下，RR4 代表這是一檔風險較高的基金，因為它主要把錢集中投資在單一市場的股票裡。也就是說，當台灣股市大好時它會跟著衝，但是遇到市場回檔時，波動也會比較明顯。

近期與長期的賺錢能力好嗎？

我們直接來看大家最關心的數字。這檔基金過去一年漲了 116.4%。等於如果你一年前放 100 萬進去，現在會變成 216.4 萬。這個成績在同類型基金裡，同類排名（同類型基金中的績效名次）大約落在 120 名。

把時間拉長來看也很驚人。近三年它漲了 190.4%，等於 100 萬變 290.4 萬。近五年則是漲了 196.1%，等於 100 萬變 296.1 萬。這幾天雖然市場震盪超過數千點，但像它這樣長期持有下來，其實已經累積了很厚實的獲利空間。

它投資什麼產業？有配息嗎？

這檔基金是採取「年配」的機制。配息（基金把賺到的錢分回給投資人）頻率是一年一次。根據最新資料，它最近一年的配息率高達 17.96%。等於放 100 萬一年大約可以領將近 18 萬。不過要注意，高配息通常也跟它這一年賺很多有關。

至於它都把錢投在哪裡呢？它有高達 94.3% 的資金放在台灣股市。其中超過九成買的是電子工業。再往下細分，半導體業佔了約 53.5%，電子零組件業佔了 21%。因為它幾乎沒有買傳統產業或金融股，所以你可以把它想像成一台純度很高的台灣科技特快車。

這檔基金適合你嗎？

如果你是很看好台灣半導體和電子業發展的人，這檔基金就很適合你。因為它等於幫你把資金集中火力，去買台灣最具競爭力的科技板塊。你不需要自己去猜哪一家公司會漲，經理人會幫你挑選好一籃子科技股。

不過，如果你是比較保守的投資人，可能就不太適合。因為這檔基金波動不小，近一個月就稍微回檔了 11% 左右。換句話說，如果你看到帳面少個十幾萬就會睡不著覺，或者你希望資產配置能分散一點到傳產，那這檔基金對你來說就太刺激了。

買了之後要怎麼觀察？

你可以去基金平台，定期查看它的淨值（基金當下每一份的價格）。目前它的最新淨值大約是 26.61 元。另外，因為它高度集中在電子業，你平常看新聞時，可以多留意台灣科技業的外銷訂單或半導體景氣。這會比每天盯著台股大盤指數還要準確。

看完這檔老牌台股基金的介紹，你會想把資產配置一部分在台灣科技業嗎？下次去銀行或開基金 APP 時，不妨多留意一下這類基金的潛力喔。

本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。